СБЕРбанковский РОБОТ блокирует счет и ДЕНЬГИ на картах своих клиентов. Переходим на наличку?

Почему это происходит и насколько часто – мы попытались разобраться в этой статье.

В последнее время начали появляться сведения, что не только Сбербанк в частности, но и многие другие банки начали блокировку карт своих клиентов. Сообщения об этом все чаще и чаще появляются в социальных сетях, на профильных сайтах и различных тематических форумах.

Так ли это? Да, к сожалению, так.

Конечно все финансовые организации так или иначе и раньше занимались мониторингом движения денежных средств на счетах клиентов. Но с принятием Федерального закона № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» данная процедура приобрела законный характер. Как, впрочем, и непосредственно блокировка карты.

Лицевые счета и клиентов и привязанные к ним карты блокируются и при переводе или получении денежных сумм. В соответствии с Федеральным законом № 115 « О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банки и финансовые учреждения проверяют все движения денежных средств, суммой больше шестисот тысяч рублей. Под контроль роботом попадает 100% операций с такими суммами. Однако, в соответствии с этим законом, абсолютно легально и правомерно, банк вправе заблокировать движение денежных средств и на меньшие сумм. Хоть на пять тысяч рублей. Пока робот контролирует сто процентов финансовых потоков с суммами свыше шестисот тысяч рублей и выборочно – с меньшими суммами. При возникновении малейших подозрений в законности возникновения этих средств или при переводе сомнительным организациям и людям – счет и деньги на карте мгновенно блокируются.

В случае с суммами свыше шестисот тысяч рублей происхождение денежных средств придется объяснить подтверждающими документами, в случае перевода сомнительным организациям и людям, проверяется и анализируется их профиль.