Банк заподозрил клиента в отмывании денег

Крупная компания "билась" с банком за полмиллиона рублей, это заградительный тариф в закрытии счёта для клиента, который не доказал свою чистоты банку. Претензии к новому клиенту из-за сомнительных операций возникли через несколько месяцев, компания не тратила денег на зарплату, операционные расходы, по минимуму платила налоги, зато перечисляла деньги транзитом, поэтому банк сообщил, что станет принимать платежки только в бумажном виде и с обоснованием, а также он затребовал у клиента документы, которые подтверждают его реальную финансово-хозяйственную деятельность. В итоге в результате всяческих судебных баталий суды стали на сторону банка, так как именно банком выявляются признаки подозрительных операций, а затем клиент должен доказать, что они экономически обоснованные. Компания подошла к требованиям формально, предоставила недостаточно документов, чтобы себя оправдать. Такова логика постановления кассационной инстанции, судьи признали действия банка законными. Банк предложил компании предоставлять поручения нарочным и обосновать операции - это не нарушало прав клиента, но вместо этого клиент попросил закрыть счёт и поэтому комиссия банка полностью обоснованна.