Банки нашли новую причину для блокировки счетов россиян
Российские кредитные организации начали по но новой причине блокировать счета и вклады россиян, требуя объяснить происхождение денежных средств. Об этом пишет газета «Известия» со ссылкой на клиентов Сбербанка и МКБ, которые столкнулись с подобной проблемой.
Так, один из клиентов решил перевести деньги со счета в МСП Банке на вклад в МКБ. В кредитной организации потребовали объяснить происхождение денежных средств, а также письменно рассказать, как они будут использованы в дальнейшем. В противном случае банк пригрозил блокировкой счета и вклада.
Издание опросило крупнейшие российские банки, которые заявили, что руководствуются «антиотмывочным» федеральным законом №115, согласно которому проверяются все операции от 600 тысяч рублей.
Эксперты подтвердили, что банки могут требовать клиента подтвердить происхождение денежных средств в случае сомнений по поводу легальности операций. К тому же, проверке могут быть подвержены и операции на сумму меньше 600 тысяч рублей.
Перечень документов, необходимый для разблокировки счета, может быть индивидуальным для каждого случая. Это может быть договор дарения или об оказании услуг. Если клиент банка не согласен с требованиями кредитной организации, он может обратиться в суд, а также в спецкомиссию из представителей ЦБ и Росфинмониторинга.
Проголосуйте, чтобы увидеть результаты
А почему не блокируют миллионные и миллиардные счета? Боятся с ними связываться?
Естественно!
А если человек экономил и накопил, какие доки предъявлять в банк? Дырявые трусы с носками?
Изначально в этой публикации имелось в виду обналичивание крупной суммы денежных средств, но об этом автор умолчал...
Прикольненько! Конечно банк должен разобраться откуда у бедного человека аж 600 тыщ взялось. Вроде уже всё обложили, и никаких накоплений быть не должно, а тут такие деньжищи! Вот у кого несколько миллионов... объяснений не требуют, и так понятно честно заработали и пенсионные накопления в помощь.
В квартире сводной сестры бывшего полковника Захарченко при обысках обнаружили более 8 млрд, руб. в разных валютах. Полковник не объяснял, чьи это деньги, а адвокаты называли их «бесхозным имуществом, кладом». Найденные миллиарды в суде не фигурировали — следствие так и не установило, кому же они принадлежат. У Бездельников в Думе и Правительстве только одна мысль: "Как собрать побольше денег с обнищавшего населения." О развитии и восстановлении промышленности и сельского хозяйства мыслей нет. Не забывают и про, разжиревшие, взимающие за всё подряд комиссии и поборы, банки.
А что, презумпцию невиновности уже отменили? Теперь уже каждый человек под подозрением и должен доказывать, что не верблюд?
Так банк и не отнимает деньги.. он временно ограничивает доступ к средствам, а вот доказывать, что вы не слон - уже будете как минимум перед налоговой.
Если Банк ограничивает мне доступ к моим же собственным деньгам, когда это нужно именно мне, то зачем мне такой Банк нужен?
Такие законы пишут в нашей стране для людей. С 2013 года, в соответствии со ст.86 Налогового кодекса, банки вынуждены сообщать в налоговую о счетах, открытых физическим лицам для учета вкладов и операций по банковским картам. А с 2016 в соответствии всё с той же статьей НК РФ банки по запросу налоговой должны сообщать об остатках на вышеуказанных счетах физлиц... Плюс 115-ФЗ. И попробуй банк не выполнить требования законов...
А точно, что такие законы пишут в нашей стране - для людей? А, может, против людей?
Это и имелось в виду... все, что не гоже - для народа.