3774
Новые основания для блокировки счета в банке
В рамках «антиотмывочного закона» кредитные организации ввели новые основания для блокировки счетов клиентов. Сегодня придется объяснить не только источник происхождения денежных средств на том же вкладе, на банковском счете, но и цель денежных трат. Подобные меры происходят в рамках ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ.
Постоянные переводы денег
Клиенты банков, которые часто получают денежные переводы, могут попасть в поле зрения банков, независимо от суммы переводов. Поскольку частые переводы средств косвенно подтверждают факт осуществления гражданами предпринимательской деятельности, когда налоги от такой деятельности не платятся.
Перевод одной суммы несколькими платежами
Речь идет также о частом поступлении на счет клиента мелких сумм, то есть когда денежную сумму дробят на несколько, тем самым маскируя одну большую денежную сумму. При выявлении подобной схемы счет также могут заблокировать.
Поступления крупных денежных сумму
Когда на банковский счет в течение календарного месяца поступает «круглая» денежная сумма. Для Москвы и регионов сумма может отличаться, если для региона большой суммой может быть 500 рублей, а для Москвы – 1500 руб. Четкого критерия для определения «крупности» денежной суммы, конечно, не существует.
Поступления средств в одно и то же число месяца
Начнем с примера, если 1-го числа каждого месяца на карту поступает 50 000 руб., то речь идет о предпринимательской деятельности, что, соответственно, может повлечь за собой подозрения со стороны сотрудников банков. Значит, появляется косвенное основание судить о том, что гражданин незаконно занимается предпринимательской деятельностью и не платит налоги, а значит, совершает правонарушение.
Рекомендации
Заблокировать банковский счет могут моментально, а после приступить к непосредственному, что называется, «расследованию» в рамках законодательства соответственно.
Поэтому гражданам следует помнить о недопущении нарушений банковского законодательства, не создавать для себя проблем, способных повлечь последствия, предусмотренные ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ.
Любая транзакция должна иметь документальное обоснование, и клиенты банков должны быть готовы при необходимости объяснить сотрудникам отдела легализации в банках происхождение средств.
Позитивные изменения
Проголосуйте, чтобы увидеть результаты
Если у вас возникли вопросы по теме данной публикации, вы всегда можете написать мне в мессенджеры или позвонить:
Я - мать-одиночка, уже далеко не молода, сейчас в поисках работы, а вот мой малолетний сын (16 лет) научился на отлично чинить чужую бытовую технику: ему постоянно за это перечисляют небольшие суммы. Так он себя и одевает, и кормит (любит по кафе ходить с друзьями). Если банки ему в этом помешают - так это еще одно проявление геноцида, причем против детей.
Это называется самозанятость тоже облагается налогом, кто ему платит пусть пишут комментарии...
Я бы не рискнул отдать технику 16-ти летнему "искперду".
В принципе я сам всё и делаю, без икспердов.
Сергей, во времена моего детства был у нас во дворе такой же пацан, только 12 лет, он чинил, и все восхищались - в отца пошел, молодец. Отец в Рембыттехнике работал, но никто не знал, что отец был неродной. Бывают такие способные в технике дети.
Благодарю за поддержку … Всех благ …
Есть другие дяденьки, у которых руки "из жо …", но у тех мозг хорошо работает, а бывает - наоборот … Кому как повезло с рождением и мозгом … Детей критиковать - много мозга не надо … Технику Умеете "не убить"? Ну и хорошо, болезный … Очень надеюсь, что это не единственный навык взрослого мужика...
В данной ситуации нарушаются два фундаментальных положения банковской деятельности:
1. тайна вклада.
2. сохранность вклада.
Банки не должны подменять собой правоохранительные органы и не вправе выполнять функции, которые обязаны выполнять правоохранительные и контролирующие органы. Кроме того, банкиры обязаны чтить уголовный кодекс, а именно, ту его часть, которая гласит о презумпции невиновности. Пока вина гражданина-вкладчика не будет установлена вступившим в законную силу приговором суда, в котором чётко будет прописано, какие законы тот или иной гражданин-вкладчик банка нарушил, осуществляя свою финансовую деятельность, гражданин-вкладчик считается невиновным. И все сомнения в его якобы виновности, банкиры обязаны толковать в его пользу! А маразм на тему каких то подозрений в какой то якобы деятельности граждан-вкладчиков, приведёт к тому, что никто не будет хранить деньги в банках. Будет процветать прелесть наличных денег! Так что, граждане, не храните деньги в банках! Храните в личных сейфах! Депонируйте в ювелирное золото. Оно всегда ликвидно и нигде не светится!
Банки упорно выводят свою деятельность из-под специальных законов, направленных на защиту прав потребителей, и в этом необходимо им мешать.
У меня блокировал все мои счета Траст банк (теперь такой не существует) в соответствии с ФЗ 115 после того как я оплатил подготовительные курсы своему несовершеннолетнему сыну перед поступлением в ВУЗ. И мне пришлось доказывать, что это мой сын. Хотя у нас с ним общая фамилия, общий адрес проживания (регистрации), его отчество соответствует моему имени. Этот ФЗ 115 - бред, издевательство и извращение, еще одна степень несвободы в России и проявление враждебности Государства по отношению к людям - гражданам России.
Тоже хотела поговорить об этом.
Пока я училась, родители меня поддерживали финансами. Примерно, в день выдачи зарплаты они мне кидали некоторую стабильную сумму. У меня неприятностей не было. Но, если исходить из написанного в статье, то могли бы призвать к объяснениям. Фигня какая-то.
Я не удивлён.У меня другая ситуация была, меня не было долгое время в России, я жил в другой стране и недавно вернулся. Решил прописаться в своей квартире, где у меня доля, со мной была мать, она второй дольщик. В ЖЭКе не могли сообразить, как это так, что я не был прописан. Короче целую кипу бумаг пришлось приносить, чтоб доказать, что меня не было и это моя доля в квартире. Придурки короче.
Да уж... Скоро в магазин придёшь за хлебом, а тебе его не дадут пока не докажешь, что деньги честно заработанные. Люди, снимайте деньги со счетов, пользуйтесь наличкой. А то всё пишите, хаите, а хоть кто то пошёл снял? А то говорить, писать все можем, а действовать нет. Государству такие покладистые и нужны.
Никаких счетов - всё только наличкой. И никаких проблем.
А что зарплату разве наличкой ещё кому-то платят?)) мне кажется уже всех на безнал перевели.. и наличку вообще отменять собираются. Тогда только натуральное хозяйство, чтоб никаких проблем..)
Если наликом не дают - просто сразу всё снимаете. С этим проблем ещё нет.
Мало того, что стараюсь не держать в банке суммы и стараюсь платить наличными-я вообще хочу расторгнуть договор со Сбербанком, ввиду того, что именно Сбербанк-паровоз в биометрии, сборе персональных данных и последующем чипировании граждан. Один момент-дождаться пенсии, которую отодвинули на полгода-и будет ли возможность к тому времени получать наличные на почте.. А то у нас столько неконституционных законов, с ведома гаранта Конституции, что не удивлюсь, что и заработанную пенсию у нас не получишь вовсе.. Вот, как можно будет получать-то тогда и отзову персональные данные, а то пока не дают отзывать, типа, ещё счёт банковский у них мой есть))
Снимают, не переживайте, в новостях же пишут что вклады почти обнулились в банках. И депозитов уменьшилось значительно, и даже валютных вкладов стало меньше.
Поэтому и забрасывают СМС о кредитных картах. А если звонят от какого то банка я сразу предупреждаю что напишу на них заявление в прокуратуру. Сразу бросают трубку.
Я давно уже снимаю всю зарплату и пользуюсь только наличными.
Они добьются этим того, что начнут все рассчитываться наличкой или брать не именные карты. Все зажимают гайки чтоб ещё больше доить простых людей. Пусть лучше проверят счета правительства и чиновников.
А давайте не будем пользоваться банковскими картами, ВСЕ и пусть эти твари умоются, пусть себя буржуи отслеживают...
А то что ЗП дают только на карту!