Как украсть деньги с помощью судебного приказа

В настоящей статье описывается одна из многочисленных мошеннических схем, которая с некоторым успехом применялась в банках. Статья направлена не на передачу неопределенному кругу лиц преступного рецепта быстрых денег, а на повышение бдительности сотрудников подразделений безопасности банков и иных заинтересованных лиц в целях профилактики правонарушений.

Институт приказного производства

В 2016 году в арбитражный процесс введен институт приказного производства. Законом установлены следующие правила.

Судебный приказ – судебный акт, вынесенный судьей единолично на основании заявления о взыскании денежных сумм по определенным видам требований в пределах 400 000 рублей.

Судебный приказ выносится без вызова взыскателя и должника и без проведения судебного разбирательства.

Суд исследует изложенные в направленном взыскателем заявлении о выдаче судебного приказа и приложенных к нему документах сведения в обоснование позиции данного лица и выносит судебный приказ на основании представленных документов.

Судебный приказ является одновременно исполнительным документом и приводится в исполнение в порядке, установленном для исполнения судебных решений.

Указанные свойства судебного приказа позволили организовать преступную схему. Она заключается в следующем.

Будьте бдительны

Известно, что исполнительные документы могут предъявляться напрямую в банк, где у должника открыт счет. В этом случае банк обязан списать деньги со счета должника при их наличии.

В банковской практике принято, что входящие исполнительные документы, прежде чем быть оплаченными, проверяются на предмет подделок и мошенничеств. К сожалению, у большинства банков возможности для этого крайне ограничены, чем и пользуются мошенники.

Основным способом верификации исполнительных документов от арбитражного суда является проверка по картотеке арбитражных дел.

Сотрудник банка, проверяющий поступивший приказ, находит его в картотеке, убеждается, что документ был вынесен, и отправляет его на оплату. Деньги уходят мошенникам.

Как это получается?

Напомню, что судебные приказы выносятся без вызова сторон на основании доказательств, которые представил взыскатель. Взыскатель-мошенник выясняет, у кого какие деньги лежат в каком банке, и выбирает жертву. Обычно это возможно благодаря связям в банках или ФНС.

Далее готовятся документы о мнимой бесспорной задолженности жертвы перед мошенником. Арбитражный суд рассматривает эти документы и вполне ожидаемо выносит судебный приказ, через пару дней он появляется в картотеке. А еще через некоторое время он будет направлен сторонам судебного дела, то есть мошеннику и жертве.

И вот здесь узкое место всей схемы. Мошенник должен успеть предъявить приказ в банк раньше, чем жертва узнает о существовании этого приказа. Для этого документы подаются в суд не по месту нахождения жертвы, а в отдаленный суд. Например, если жертва в Москве, то имеет смысл провернуть схему через арбитражный суд Хабаровского края. Потому что тогда увеличивается почтовый пробег, и у мошенника больше пространства для маневра.

Как только приказ появляется в картотеке, мошенник изготавливает его оригинал, то есть просто распечатывает его прямо из картотеки, ставит печать якобы суда и подпись якобы судьи. Это прямая подделка документов. Вот эта подделка и заходит в банк.

Только спустя время подлинный приказ из суда дойдет до жертвы, последует его отмена, потому что никаких задолженностей в действительности между жертвой и мошенником не существует. Но деньги уже будут списаны.

Что делать банку?

При проверке судебных приказов необходимо обращать внимание вот на что.

1. Сумма долга. В приказном производстве рассматриваются споры на сумму не более 400 000 рублей, следовательно мошеннику выгодно подделывать документы на суммы, близкие к 400 000 рублей.

2. Регион должника и регион суда не совпадают. Это не явный признак, но повод для дальнейшей проверки.

3. Дела, где взыскателем является то же мошенническое юридическое лицо. Если картотека выдает много (5–6 и более) дел, рассмотренных разными судами примерно в одно время, это явный признак схемы.

4. Звонить в суд и выяснять у помощников, был ли направлен почтой или выдан под расписку оригинал приказа.

В настоящее время указанная схема, очевидно, дискредитирована, т. е. раскрыта, и применяется уже не так активно. Возможно, через некоторое время начнется очередная волна.

На заглавном фото пример мошеннического приказа, который отвечает обозначенным признакам.