Банкам запретят блокировать счета

На рассмотрение в Госдуму внесли проект о внесении изменений в антиотмывочное законодательство, чтобы банки перестали закрывать счета без объяснения причин.

Банки не смогут безапелляционно отказывать в открытии счетов гражданам и юридическим лицам.

Возможно, им даже не понадобятся сотрудники финмониторинга.

Кредитные учреждения будут обязаны предоставить мотивированное заключение о том, чем им не угодили тот или иной гражданин или юридическое лицо.

Банк России рекомендовал финансовым учреждениям до 01.07.2020 года не отказывать в приеме на обслуживание гражданам с просроченными документами, удостоверяющими личность.

Например, срок действия вашего паспорта истек после 1 марта и вы, по известным причинам, не смогли получить новый, банк не должен отказать в обслуживании, но в срок до 1 сентября 2020 года нужно будет принести надлежаще оформленный документ.

⠀

Финансовые учреждения не смогут просто заблокировать счет или приостановить операцию, если она им показалась подозрительной или у клиента не хватило какого-нибудь документа для подтверждения добросовестности.

⠀

После тщательной проверки денежной операции, в ходе которой возникнет обоснованное подозрение в отмывании денежных средств или в финансировании терроризма, в операции может быть отказано...

⠀

Внесение изменений в Закон № 115 " О противодействии легализации" Правительство объясняет заботой о добросовестных предпринимателях и простых гражданах, которые из-за блокировки счетов не получают вовремя зарплату.