Заработок по карте! Мошеннические схемы! Дропы

Доброго времени суток, друзья и случайные гости!

Сегодня хочу посветить свою статью проблеме разновидности мошеннического заработка на банковских картах, так как в "непростое, сложное" время всегда особо активизируются мошенники.

Предлагают заработок по карте

Если вам предлагают заработок на том, что на вашу банковскую карту будут поступать деньги, а вы будете их обналичивать и передавать нужному человеку, оставляя себе процент, то в 90% случаев это развод, а оставшиеся 10% – мошенничество.

Обман

В 90% схемах присутствует обман. Это так называемые перечисления на карту. Разводилы покупают рекламу, в которой говорят, что занимаются обналичиванием, и предлагают за большое вознаграждение за определенный % (обычно не скупятся и предлагают хороший %, 20–70%) поучаствовать всем желающим. Вы даете номер банковской карты, на которую якобы поступит, допустим, 30 000–100 000 рублей, часть из которых вы оставляете себе, а остальную часть снимаете и отправляете нужному человеку. Но для начала работы вас просят внести небольшую сумму денег как гарантию серьезности ваших намерений и желания заработать. Именно на эту сумму вас и обманут.

Никто не платит дропам (дроп — это подставная личность, личные данные которой используются людьми, которые желают остаться анонимными) больше 10%, высокий процент мошенники называют специально, чтобы заманить с свои сети доверчивых граждан.

Мошенничество

В оставшихся 10% присутствует непосредственно мошенничество. Некоторые мошенники действительно готовы платить процент от поступающих вам на карту денег, но дело в том, что это "грязные" деньги, и отвечать за них придется вам.

Объясню на примере:

Есть некий мошенник Иван Иванов. Он живет в Майами и разводит своих подписчиков в Инстаграме на деньги. Получать "грязные" деньги от обманутых подписчиков он уже не может (все его карты уже заблокированы), поэтому он ищет пособников в России (дропов), которые будут получать переводы от обманутых людей, обналичивать деньги и отправлять их Ивану Иванову через платежные системы (например, QIWI, Western Union). Дальше человек рано или поздно понимает, что его обманули, и пытается вернуть деньги.

Дотянуться до Ивана Иванова сложно, ведь он находится в другой стране, но можно дотянуться до дропа. На этих дропов подают заявления в полицию (пособничество в мошенничестве по ст. 159 УК РФ) и иски в суд (неосновательное обогащение по ст. 1102 ГК РФ). Допы проигрывают суды и остаются должниками. Причем вернуть они должны полную стоимость перевода, а ни только свой %.

Реальные случаи заработка

И все-таки есть реальные случаи заработка таким способом. В некоторых схемах налоговой оптимизации могут использоваться физические лица. Но если схема безопасна для дропа, то "случайных" людей в нее не берут, а если в участии в схеме есть риск для дропа, то в такую схему набирают всех желающих.

Вывод

Если вам предлагают принимать деньги на карту за %, неважно, от знакомых вы получили предложение или в Интернете, нужно отказываться, потому что это либо обман на заливах, либо работа с "грязными" деньгами, либо обнальные схемы с высоким риском.

Жан-Жак Руссо как-то сказал мудрую мысль: "Деньги, которыми обладаешь, – орудие свободы;

те, за которыми гонишься, – орудие рабства".

В свою очередь хотелось бы пожелать никому не попадаться на уловки мошенников, будьте бдительными и не доверяйте сомнительным заработкам!

Благодарю за внимание!