Все операции от 600 тыс. рублей – под жесткий контроль

Ко второму чтению в законопроекте с изменениями к антиотмывочному закону, которые формально направлены на снижение нагрузки по обязательному контролю, появились поправки, которые, как считают эксперты, меняют суть первичного документа.

Первое чтение законопроекта о внесении поправок в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ) состоялось еще в мае 2019 года. Второе чтение состоится 8 июля этого года.

Как пишут «Известия», к одним из существенных изменений относится поправка, которой устанавливается тотальный контроль за операциями юридических лиц с наличными средствами.

В первой редакции проекта банки должны были сообщать об операциях (снятии или зачислении на счет) с денежными средствами на сумму 600 тыс. рублей и более, только в том случае, когда они не обусловлены характером хозяйственной деятельности. Теперь упоминание о «хозяйственной деятельности» исчезло и получается, что контролировать будут любые операции юридических лиц с наличными на сумму свыше 600 тыс. рублей.

При это, как считают эксперты, именно хозяйственной деятельностью обусловлены большинство операций юрлиц с наличными. Это, в частности, внесение выручки на счет, снятие средств на зарплату, оплату командировок и т.п. О каждой такой операции банки обяжут информировать Росфинмониторинг.

Заместитель директора Росфинмониторинга пояснил, что обязательный контроль не значит, что операция является подозрительной. По его словам: Эта информация будет использоваться для макроанализа и мониторинга. Клиентам переживать особо не стоит. Для них ничего не поменяется по сравнению с текущей ситуацией. Они как работали с банками, так и будут работать. При этом кредитным организациям не надо будет тратить время на анализ каждой операции. Эту функцию мы берем на себя. Как считает представитель Росфинмониторинга, совсем отменить институт контроля за операциями с наличными нельзя — он себя оправдал, эта функция полезна для оценки рисков.

Источник: https://www.business.ru/news/15579-kopeyka-ne-proskochit-vse-operatsii-yurlits-s-nalichkoy-budut-kontrolirovat