Чем грозит обычным россиянам закон о контроле денежных средств.

И снова здравствуйте, уважаемые подписчики, читатели и гости сайта 9111. ру!

Все мы уже знаем, что президентом России Владимиром Владимировичем Путиным подписан закон, который уточняет перечень операций с денежными средствами, которые должны подлежать обязательному контролю. Подробнее ➤

Федеральный закон от 13 июля 2020 года № 208-ФЗ

Речь идёт о Федеральном законе от 13 июля 2020 года № 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля". Подробнее ➤

Данный закон усиливает контроль за операциями с наличными денежными средствами на сумму от 600 000 рублей, а также вводит обязательный контроль почтовых переводов от 100 000 рублей.

А именно:

Чем грозит обычным россиянам 208-ФЗ от 13.07.2020

Все мы знаем, что наличные деньги - это самое безопасное и надёжное средство расчёта. Даже когда сломан терминал или отсутствует связь с интернетом, мы всегда сможем расплатиться наличными деньгами и не останемся без покупок и услуг. Именно по этой причине россияне и снимают наличку, особенно когда предстоит крупная покупка в виде квартиры или автомобиля, например. Снимают наличку для того, чтобы просто не было проблем при оплате.

Но! Но, после вступления в законную силу вышеуказанного закона, проблема появятся и здесь. Спросите: "ПОЧЕМУ?" Да, потому что при зачислении на счет юридического лица наличных в сумме 600 тысяч рублей и более, они будут обязаны подать отчет в Росфинмониторинг. Аналогичная процедура будет проходить и с почтовыми переводами от 100 тысяч рублей и более.

Будут подвергаться контролю и безналичные платежи, если они свыше 3 млн. рублей. То есть получается, что купить недвижимость без контроля государства можно, если она стоит менее 3 млн. рублей. Если стоимость недвижимости свыше вышесказанной суммы, то без контрля государства уже не обойтись.

Росфинмониторинг

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) — федеральный орган исполнительной власти России, осуществляющий функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, а также по выработке государственной политики, нормативно-правовому регулированию и координации деятельности в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти. (из Вики)

Указом Президента РФ В.В.Путина от 01.11.2001 № 1263 «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём» был создан Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу (КФМ России), который и приступил к выполнению возложенных на него задач уже с 01.02.2002.

Росфинмониторинг проверяет денежные операции на признаки отмывания денег и терроризма.

То есть совершенно логично, что в любой момент от этой службы к вам могут появиться вопросы откуда же денежки и вам необходимо будет доказать происхождение этих самых денежных средств. В первую очередь это конечно же касается юридических лиц, но такие вопросы могут возникнуть и к простым россиянам, лицам физическим, купившим, например квартиру за 3,5 млн. рублей.

Вот и получается теперь, что кроме контроля наших кровных денежек на банковских счетах со стороны налоговых служб (при помощи ЕФИР Подробнее ➤), будет еще и контроль наших крупных расходов со стороны Росфинмониторинга.

Что делать

Исходя из вышесказанного, теперь необходимо хранить все документы, связанные с поступлением денег на ваши счета для того, чтобы при необходимости можно было от отчитаться перед контролирующими органами.

На этом всё.

С нетерпением жду от вас, уважаемые подписчики, читатели и гости сайта 9111. ру, комментариев. Заранее благодарна всем вам за уважительное отношение к своим оппонентам.

Желаю всем счастья, здоровья, любви и материального благополучия. Берегите себя и близких.

С уважением, Татьяна Дмитриевна.

Источник https://zen.yandex.ru/media/fin_psih/chem-grozit-obychnomu-cheloveku-zakon-o-kontrole-nalichnosti-5f0e8267eab2774149bd7382

Подробнее ➤