Почему банк блокирует карту? Стоп-слова, которые могут лишить вас счёта

«Заплати налог и живи спокойно». Помните такую социальную рекламу? С каждым годом она все актуальнее, так как контроль за финансовыми потоками населения усиливается. Все чаще люди встречаются с такой малоприятной процедурой, как блокировка карт из-за «подозрительных операций».

Почему так происходит? Дело в том, что торговые операции (переводы) между счетами физических лиц официально запрещены. Даже если вы самозанятый. Но многие люди, переводя деньги за товары, например, на Авито, без задней мысли пишут в назначении платежа «Оплата за …»

Какие слова не следует применять в «назначении платежа»?

1.Ведение предпринимательской деятельности.

Наказать могут за слова, говорящие о продаже продукции

Оплата, поставка товара.

Аренда.

Покупка.

2. Терроризм.

Оружие.

Взрывчатка.

Запрещенная на территории нашего государства организация ИГИЛ*.

3. Оборот незаконных товаров.

Наркотические средства.

4. Коррупция.

Взятка.

Обналичивание.

Откат.

Скорее всего, ФНС и служба финмониторинга не планируют уменьшать контроль за операциями. Доходы бюджета уменьшаются, а значит, будут приложены усилия, чтобы его пополнить.

Подробнее ➤