991
Карты будут блокировать за денежные переводы?
Правда ли, что автоматически налоговой службой удерживается 13% с каждого перевода на карту?
Нет, но создан механизм контроля за финансовыми операциями.
С 10.01.2021 г. контролироваться по ФЗ от 13.07.2020 г. № 208-ФЗ будут:
почтовые переводы на сумму от 100 000 рублей и выше;
снятие наличных денег, зачисленных на баланс мобильного телефона, на сумму 100 000 рублей и более;
ставки в лотерее, азартных играх на сумму от 600 000 рублей;
выплата выигрыша по итогам участия в азартных играх на сумму от 600 000 рублей;
расчеты наличными и безналичными деньгами по сделкам с недвижимостью на сумму не менее 3 млн руб. по договорам купли-продажи и мены, аренды, ипотеки, коммерческий наем жилья.
Нотариусы, риэлторы, адвокаты, кто оказывает юридические услуги по оформлению сделок с недвижимостью, обязаны уведомлять Росфинмониторинг о сделке на сумму от 3 млн рублей.
Потребуется подтвердить происхождение своих средств на покупку недвижимости, если:
цена договора намного ниже реальной рыночной стоимости объекта недвижимости;
по сделке передается крупная сумма наличных денег, не соответствующая социально-экономическому статусу ее участников.
Банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг о денежных операциях граждан на сумму от 600 000 рублей и более в следующих случаях:
снимаются или зачисляются на счет юридического лица наличные деньги,
гражданин покупает иностранную валюту,
открывается банковский вклад в пользу третьего лица и при этом счет пополняется наличными деньгами,
гражданин получает выплату по договору страхования жизни или пенсионного страхования.
Могут на сумму менее 600 000 рублей заблокировать счёт, если:
крупные зачисления на счет гражданина поступают от юридических, лиц переводятся на другие счета или обналичиваются,
платежи через анонимные электронные кошельки, социальные сети,
переводы по сделкам, которые носят нетипичный характер, – деньги без видимой цели переводятся с одного счета на другой.
Банк может проверить документы на предмет отсутствия нарушений закона и восстановить доступ к счету.