Почему банк может заблокировать вашу карту?

Заблокировать вашу карту могут вследствие чрезмерной бдительности сотрудников банков. Такая реакция возможна в случае сомнительной операции, подозрительной активности и даже из-за наличия у вас задолженности.

Об этом агентству "Прайм" рассказал старший преподаватель кафедры "Банковское дело" Университета "Синергия" Антон Рогачевский.

Принимая решение о блокировке карт, банки руководствуются законом "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и пособничество терроризму".

Часто причиной блокировки является сомнительная операция — даже рядовой перевод с карты на карту может показаться таковым особо бдительному сотруднику.

Еще одной причиной приостановки действия карты может быть подозрительная активность: если вы совершаете много операций за короткий период, или же если вам с разных счетов поступает много платежей за короткий промежуток времени.

Заблокировать карту банки могут и в случае незаконного ведения предпринимательской деятельности.

"Если вы физическое лицо, то по закону не можете вести бизнес. Для этого нужна регистрация юридического лица или ИП, поэтому перевод с назначением платежа "покупка чего-либо", скорее всего, послужит причиной блокировки карты", — уточняет эксперт.

Кроме того, задолженность по ЖКХ, штрафам, алиментам и т.д тоже может привести к блокировке вашей карты.

Нельзя исключать и технический сбой системы безопасности банка.

“Чтобы разблокировать карту, особенно если ваши действия были легитимными, необходимо позвонить в банк и объяснить сотруднику происхождение средств. Не стоит забывать и о мошенниках, которые совершают звонки клиентам, говорят о блокировке карты и просят назвать реквизиты карты и CVV-код. Настоящий сотрудник банка не будет задавать эти вопросы для идентификации клиента”, — подытожил специалист.

Источник: Подробнее ➤