Названы причины блокировки карты за небольшой перевод

Чрезмерная бдительность банковских сотрудников часто приводит к блокировке карты. О причинах, по которым это может произойти, рассказал в беседе с агентством «Прайм» старший преподаватель кафедры «Банковское дело» Университета «Синергия» Антон Рогачевский.

Он пояснил, что при блокировании карт кредитные организации руководствуются федеральным законом «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и пособничеству терроризму». Из-за этого к блокировке приводит любая сомнительная операция, даже перевод с карты на карту.

Помимо этого среди причин подозрительная активность. Например, когда человек совершает много операций в разных направлениях за короткий период или если ему поступает много платежей с разных счетов за небольшой промежуток времени.

За ведение предпринимательской деятельности частным лицом, что противоречит действующему законодательству, человека также ожидает блокировка карты.

Еще одна причина – задолженность, в том числе за услуги ЖКХ, по штрафам, алиментам.

Также может произойти ошибка системы безопасности банка. Даже пополнение счета мобильного телефона с привязанной к ней картой может привести к блокировке, рассказал эксперт.

Если вашу карту заблокировали, он советует обратиться в банк и объяснить сотруднику происхождение средств. При этом нужно помнить и о мошенниках, которые звонят от имени банковских работников и просят назвать реквизиты карты и CVV-код. Настоящий сотрудник банка не будет задавать эти вопросы для идентификации клиента, заключил Рогачевский.