Новые правила оплаты наличными с 10 января 2021 года

С 10 января вступают в силу поправки к 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём».

Новые поправки нацелены на устранение лазеек для тех, кто предпочитает вести двойную бухгалтерию. Будет усилен контроль за операциями по договорам лизинга и за любыми операциями с наличными деньгами свыше 600 тыс. рублей. Регулирование распространится на иностранные фонды, трасты, партнёрства.

Новых санкций за нарушение или несоблюдение данного закона при этом не вводится. Всё остаётся так, как сейчас. За нарушение банковский счёт могут заблокировать и передать информацию по сделке не только в Росфинмониторинг, но и в налоговую или МВД.

Теперь под контролем будут почтовые переводы и снятие наличных денег, зачисленных на баланс мобильного телефона, от 100 000 рублей и выше.

С 2021 года будут контролироваться расчёты наличными и безналичными деньгами, которые проводятся по сделкам с недвижимостью на сумму не менее 3 млн рублей. Таким образом, поправки расширяют перечень сделок с недвижимостью, за которыми будет вестись наблюдение. Теперь к ним относятся аренда, ипотека и коммерческий найм жилья. Нотариусы, риелторы и юристы обязаны сообщать в Росфинмониторинг о сделке, которая заключена на сумму от 3 млн рублей. Для компаний нарушение правил денежного оборота будет грозить штрафом в 50 000 рублей.

К этому стоит добавить, что налоговая может потребовать доказательства о доходах за последние 3 года, в том числе сведения о деньгах и имуществе, которые вам были подарены, поэтому следует хранить все чеки, квитанции, договора о дарении и т.п. причем в электронном виде тоже на всякий случай, таким образом вам будет легче доказать свой доход.

Статья основана на новости

https://news.mail.ru/society/44572902