С 2021 года изменяется перечень операций, подлежащих обязательному контролю со стороны Росфинмонитор

Изменения внесены в статью 6 ФЗ-115 и предполагают как исключение из нее некоторых операций, ранее подлежавших обязательному контролю, так и распространение обязательного контроля на ранее отсутствовавшие в данной статье финансовые операции физических и юридических лиц.

С января 2021 года из-под обязательного контроля выводятся следующие виды операций:

• Обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
• Перевод денежных средств за границу на счет или вклад анонимного владельца, либо получение средств из-за границы с такого счета или вклада;
• Получение движимого имущества по договорам лизинга;
• Переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;
• Страховые выплаты от нерезидентов.

• Любые зачисления на счет или снятия со счета юридического лица наличных денежных средств вне зависимости от характера его хозяйственной деятельности;
• Операции по зачислению или списанию денежных средств со счета иностранной структуры без образования юридического лица (например, партнерства, траста) в течение первых трех месяцев с даты ее регистрации, либо при проведении первой операции с даты открытия счета;
• Выплата или передача физическим лицам выигрыша по результатам проведения азартных игр и лотерей;
• Операции в наличной или безналичной форме по сделкам с недвижимым имуществом, не предполагающим переход права собственности на нее, если сумма операции составляет не менее 3 000 000 рублей или ее эквивалент в иностранной валюте;
• Зачисления на счета и списания с них денежных средств во исполнение договоров лизинга, если сумма операции составляет не менее 600 000 рублей или ее эквивалент в иностранной валюте;
• Почтовые переводы на сумму не менее 100 000 рублей или ее эквивалент в иностранной валюте;
• Возврат предоплаты за услуги связи, если неиспользованный остаток такой предоплаты составляет сумму не менее 100 000 рублей или ее эквивалент в иностранной валюте.

Изменился и порядок представления отчетности о подлежащих обязательному контролю операциях клиентов в Росфинмониторинг. Отчетность подается конкретными организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом клиентов, не по всем перечисленным в ФЗ-115 контролируемым операциям, а только по тем, которые непосредственно отнесены законом к их виду деятельности.

Равным образом, для каждого вида организаций, осуществляющих операции со средствами и имуществом клиентов (страховые организации, банки, МФО и т.д.), установлен закрытый перечень операций, по которым они обязаны отчитываться перед Росфинмониторингом.

Изменения в закон вступают в силу с 10 января 2021 года.