Контроль сделок и денег – нужно ли бояться?

10 января вступили изменения в «антиотмывочный» закон (ФЗ-115).

Таким образом, усилили контроль за денежными средствами, который и раньше был.

Что нового

Банки и организации теперь обязаны передавать в Росфинмониторинг сведения о следующих операциях:

• зачисление и снятие наличных от 600 000 руб.,
• почтовые переводы от 100 000 (например, вы отправляете родственнику деньги),
• возврат денежных средств за услуги связи от 100 000 руб.,
• выплата гражданину при лотерее или от азартной игры свыше 600 000 руб.,
• любые сделки с недвижимостью свыше 3 млн руб. (покупка и продажа, аренда и т.д.).

Закон действует с 2001 года, но раньше он распространялся только на некоторые операции от 600 000, в основном наличными. Теперь список подконтрольных операций существенно расширили.

Для чего нужен данный закон

Против нелегальных или преступных доходов, которые могут использоваться, например, террористами и экстремистами. А также против теневого бизнеса и ухода от налогов.

Все сведения о вышеуказанных операциях будут автоматом направляться в Росфинмониторинг.

Росфинмониторинг будет выборочно проверять сделки и требовать отчёт, любую такую операцию не будут блокировать!

Если Росфинмониторинг посчитает сделку подозрительной, то человека попросят отчитаться и предоставить доказательства легальности дохода, на каком основании он его получил, по какой сделке. Счёт будет заблокирован.

Такие блокировки счётов и раньше практиковались, оснований заподозрить неладное сейчас стало больше.

Например, блокировались счёта у ИП. Приходилось идти в банк и приносить много документов, чтобы доказать, что доходы легальные, и разблокировать счёт. Все это делалось выборочно, так как невозможно проверить всех подряд. Закон уже давно работает!