"Антиотмывочные" правила в 2021 году

В 2021 году вступают в силу поправки законодательства, направленные на усиление контроля за отмыванием доходов, полученных преступным путем. Как отразятся нововведения на жизнь обычных граждан нам пока предстоит только гадать.

Целью Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ является защита прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

В сегодняшней статье рассмотрим основные поправки, которые вступили в силу 10.01.2021 года.

1. Увеличится контроль за оборотом наличных денежных средств юридических лиц. Контролироваться будут все операции по снятию и зачислению денежных средств на счета компаний.

Поможет ли это легализации бизнеса или поспособствует ухудшению жизни российских предпринимателей покажет время.

2. Физических лиц больше коснутся изменения, связанные с контролем за почтовыми переводами и лицевыми счетами мобильных операторов. Росфинмониторинг будет контролировать операции снятия денег с мобильных счетов от 100 000,00 руб.

Помимо мобильной связи будет контролироваться и почтовая связь. Почтовые переводы на ту же сумму будут проверены.

3. Несколько изменится и подход к контролю. Если ранее проверка проходила в разрезе сделки, то теперь проверять будут все операции, формально отвечающие критериям закона.

Такой подход сможет привести к учащению запросов информации от банком и соответственно возникновением проблем с прохождением операций, усилению контроля и увеличению рисков привлечения к ответственности за нарушение антиотмывочного законодательства.

4. Обязательному контролю подлежат Операции в рамках сделок с недвижимостью на сумму от 3-х миллионов.

Это изменение одно из самых живо воспринятых обществом. На рынке недвижимости сумма в 3 миллиона не так уж и велика. Поэтому под контроль смогут попасть очень многие операции. Таким образом затянется огромное количество операций и без того достаточно щепетильный процесс покупки жилья сможет стать практически в испытание.

5. Важное изменение для бизнеса: все операции по договорам лизинга дороже 600 000 руб., будь то списание денег или зачисление денег, будет контролироваться Росфинмониторингом.

6. Контролируемые операции в рамках гособоронзаказа станут меньше. Если раньше контролировались операции в 50 миллионов, то сейчас это будут операции с 10 миллионов рублей.

Это изменение связано с увеличением случаев дробления лотов на торгах подобного толка.

7. В 2020 году криптовалюты и иные подобные финансовые инструменты были введены в правовое поле можно сказать легализованы. Такая легализация отразилась и в антиотмывочном законодательстве. Теперь операторы осуществляющие обмен такими инструментами будут обязан сообщать информацию в Росфинмониторинг.

8. Кроме изменений в 115-ФЗ, начинают действовать поправки, которые обязывают банки раскрывать налоговой службе информации об открытии и закрытии электронных кошельков гражданами. Теперь информация о "счетах" «Яндекс. Деньги», «QIWI Кошелек», WebMoney, PayPal и других не пройдет мимо налоговиков.

Контроль государства за доходами и расходами граждан и бизнеса растет практически с каждым годом. Плохо это или хорошо вопрос риторический. У каждой позиции есть свои сторонники и противники. Многие европейские страны и Северной Америки воспринимают подобный интерес нормальным