Сделки с недвижимостью проверит Росфинмониторинг

⠀⠀10 января 2021 года в России вступили в силу поправки в № 115-ФЗ от 07.08.2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

⠀Принятые поправки обязали банки и иных уполномоченных лица сообщать в Росфинмониторинг обо всех операциях с денежными средствами, связанными с приобретением или отчуждением недвижимого имущества на сумму свыше 3 млн. рублей.

⠀⠀Предоставлять отчеты Росфинмониторингу должны банки и иные организации, проводящие операции с деньгами или иным имуществом.

⠀⠀Тотальной проверки по каждой сделке не ожидается, но она не исключена.

⠀⠀Ранее, при заключении сделки, стороны могли прописать в договоре купли-продажи, что квартира продается за 3 млн. рублей, а в действительности квартира продавалась покупателю за 6 млн. рублей.

⠀⠀После вступления изменений в силу, если стоимость квартиры в договоре превышает 3 млн. рублей, банк в обязательном порядке передаёт информацию о сделке в Росфинмониторинг.

⠀⠀После этого Росфинмониторинг вправе запросить у участников сделки более подробную информацию и проверить ее, в том числе выявить реальную стоимость квартиры.

⠀⠀Когда покупатель внесёт сумму, превышающую 3 млн рублей, сотрудники банка предложат подтвердить легальность и источник происхождения этих денежных средств — с последующей передачей этой информации в Росфинмониторинг.

⠀⠀Контролироваться будут как наличные, так и безналичные расчеты.