Совершать покупки и делать денежные переводы теперь будет сложнее

Новый закон, ужесточающий контроль над оборотом денежных средств у населения страны, вступил в силу в январе 2021 года, однако граждане не ощутили еще всю силу и суть этих перемен. Последствия внесения поправок в антиотмывочный закон на данный момент испытали на себе лишь единицы россиян, но это лишь начало. Новое законодательство заметно осложняет совершение покупок, проведение денежных переводов, в том числе и почтовых, а также любые операции с наличными деньгами. Рассмотрим подробнее.

Контроль усиливается

В новом законодательстве приводится ряд сумм, с которых начинается усиленный контроль над финансами граждан, а точнее – за оборотом денежных средств и их перемещением. Например, при операциях через мобильный телефон, в том числе и через счет сим-карты, под усиленный контроль попадают операции на сумму в 100 000 рублей и более. Такая же сумма ставит под контроль и денежные переводы, независимо от того, как именно они совершаются – безналичным способом (через банк) или наличными деньгами – через почтовое отделение.

Попадают под контроль и любые зачисления в крупных суммах, а также покупки высокой стоимости. Система сравнивает сумму доходов и расходов каждого человека, и при совершении крупной покупки налоговая может потребовать от гражданина отчета в том, откуда у него деньги на приобретение, особенно если доходы человека ниже его расходов.

Многие полагают, что их не затронет ужесточение контроля, так как они не совершают крупных переводов и операций. Однако здесь необходимо учитывать один момент. Законодательство не ограничивает период времени, в течение которого будет считаться совокупность доходов и расходов. Этот период неограничен. То есть, если гражданин переводит каждый месяц обычным почтовым переводом по 10 000 рублей своим родственникам (например, родителям), то через 9 – 10 месяцев сотрудники почты смогут потребовать у него объяснений источника происхождения денег и того, кому и зачем он их каждый месяц переводит. Таких же объяснений могут потребовать и от получателя переводов.

Крупные суммы

Любые доходы и расходы в крупной сумме попадают под контроль. В частности, теперь будут контролироваться доходы с выигрышей в лотереи, в казино, в различных азартных играх. В первую очередь под усиленный контроль попадают наиболее крупные ставки граждан и выигрыши по ним. Однако спецслужбы могут заинтересовать и люди, которые периодически и регулярно делают ставки в азартных играх, на небольшие суммы, но часто.

Под особое внимание попадают сделки с недвижимостью, особенно в том случае, если сумма сделки составляет от 3-х миллионов рублей. А вот тип сделки не имеет значения. Под контроль попадают не только договора купли-продажи, но и дарение, наследование, и даже коммерческая аренда.

Учитывая то, что тип сделок с недвижимостью под контролем увеличился, то теперь сообщать о подобных операциях в налоговую обязаны будут не только банки, но и риэлторы.

Сотрудники налоговой, по сути, могут потребовать у любого гражданина страны полный отчет в том, из каких источников и на каком основании он получил определенную сумму дохода. Цель новых ужесточений заключается в том, чтобы вывести максимально возможный уровень скрытых доходов граждан из теневого сектора экономики.

К слову сказать, за выявление нелегального дохода граждан ожидают серьезные наказания – от штрафов до реального тюремного заключения. Строгость наказания напрямую зависит от уровня нелегального дохода и длительности его получения.

подробнее