В ЦБ рассказали, что такое подозрительный платеж

Первый заместитель директора Департамента информационной безопасности Банка России Артем Сычев разъяснил в беседе с радио Sputnik, в каких ситуациях банковский перевод может быть признан подозрительным.

По его словам, соответствующие системы в банках оценивают ситуацию по множеству критериев, число которых варьируется от пятидесяти до полутора тысяч. Как правило, эти параметры универсальны, но все зависит от так называемого профиля поведения пользователя.

Так, если человек обычно совершаете покупки рядом с домом, а потом неожиданно приобретает что-то на другом конце света, то такое платежное поведение позволит кредитной организации предположить, что против этого клиента идет целенаправленная атака. Когда человек оперирует небольшими суммами, а затем в его платежном профиле возникнет операция на очень существенную сумму, банк также обратит на это внимание.

В описанных ситуациях банк по закону обязан принять все меры, чтобы связаться с клиентом и выяснить, действительно ли он совершает платеж.

Проведение подозрительной операции банк должен приостановить, а не заблокировать или отменить, пояснил эксперт. Если клиент подтвердит, что все нормально, то операция должна быть продолжена, если связаться с клиентом не получится, то банк обязан дальше провести эту операцию.

Сычев также напомнил, что под видом сотрудника службы безопасности банка может звонить мошенник. Поэтому в подобных беседах нельзя сообщать персональные данные, в том числе номера банковских карт, код с обратной стороны карты, проверочные коды СМС и прочие. Работники банков никогда не запрашивают такие данные, подчеркнул специалист.

При возникновении сомнений лучше самостоятельно перезвонить в контакт-центр банка по номеру, указанному на обратной стороне платежной карты, заключил Сычев.

Ранее 9111.ru писал, что раскрыты ежемесячные траты россиян на продукты.