Как можно лишиться счетов, бизнеса и репутации или обналичка через ИП

Сегодня обсудим одну из самых распространенных схем по обналичиванию денежных средств через ИП.

Схема незаконная и основной ее целью является сокрытие доходов от налоговой инспекции.

Как происходит обналичивание?

Деньги на счету индивидуального предпринимателя являются его личной собственностью. Он может их снимать в любое удобное время и в нужном количестве, а также распоряжаться ими по своему усмотрению.

"Обнальщики" заключают с ИП договор на оказание каких-либо услуг, но на деле ни одна услуга не оказывается. Далее подписываются акты выполненных работ на весьма приличные суммы, а на счет ИП переводится оплата за эти услуги.

Предпринимателю остается лишь снять деньги со своего расчетного счета и передать заказчику. Оплатой за обналичку является процент от выведенной суммы, который оговаривается заранее.

Как выявляется обналичка?

Инспекция по налогам и сборам, объединившись с органами правоохраны, регулярно мониторит денежные движения на счетах физлиц и приглашает ИП на беседы.

Кроме счетов проверяют переписку, документацию по оформлению сделок, договора на подозрительные услуги и IP-адреса, отправившие отчетность.

К примеру ИП по документам оказал заказчику транспортные услуги на перевозку определенного товара. Однако при проверке у заказчика документы о приобретении этого товара не были обнаружены. Соответственно становится понятно, что сделка не совершалась.

Также инспекция по налогам и сборам при проверке обращает внимание на:

не находится ли владелец подписи в местах лишения свободы и жив ли этот человек;

не превышен ли лимит оплаты наличными;

действительно ли ИП имеет необходимые ресурсы для оказания заявленных услуг;

есть ли разумная деловая цель у сделки.

Стоит также отметить, что банки легко определяют "обнальщиков" лишь потому что такие ИП снимают все денежные средства со счета одной операцией.

Наказание за обналичку

Если умышленно занижена налоговая база и благодаря этому удалось избежать уплаты налога или уплатить его лишь частично, то взимается – штраф 40% от суммы этого налога.

Если налог занижен больше чем на 10%, то грозит – штраф от 5 до 10 тыс ₽, за повтор 20 тыс ₽.

За избежание от налоговых выплат посредством подделки деклараций, сумма штрафа достигает 300 тыс ₽ либо тюремное заключение на 2 года, с ограничением на некоторые виды деятельности.

Для уклоняющихся от уплаты налогов в особо крупных размерах, сумма штрафов достигает 500 тыс ₽, вплоть до тюремного заключения на 6 лет, с ограничениями на некоторые виды деятельности.

Важно помнить, что любая компания, которая соглашается на подобные сделки, рискует потерять свое доброе имя, а также заведомо лишает себя возможности открывать банковские счета на территории РФ.

P/S пишите комментарии под этим постом и подписывайтесь на мою страницу ВКонтакте и Инстаграм