Как проверить фирму?

Добрый день, меня зовут Дмитрий Фоменко. В этой статье я расскажу, как проверить контрагента, и дам ссылки на открытые ресурсы для проверки.

Для того чтобы сотрудничать с какой-либо фирмой, желательно узнать о ней побольше – для этого желательно проверить ее по всем источника информации, находящимся в открытом доступе.

Наличие у фирмы офиса, или сайта, или дорогих представителей – это, конечно, хорошо, но проверять надо документы и такие, чтобы убедиться, что фирма существует и не только на бумаге.

Для начала нужно запросить у фирмы их реквизиты и устав. Эти сведения находятся в открытом доступе. Поэтому фирму, отказавшуюся представить свои юридические реквизиты, можно воспринимать как ненадёжного контрагента, связываться с ней опрометчиво.

Устав нужен для изучения компетенции руководителя в заключении сделки. То есть от какой суммы уставного капитала он имеет право самостоятельно подписывать договор, а от какой суммы требуется решение собственников организаций.

Итак, имея юридические реквизиты фирмы, мы начинаем ее проверять.

На каких ресурсах это делается?

Здесь есть два пути.

Первый – это обращение в организации, специализирующиеся на таких проверках. Просто в поисковике набираете «Как проверить контрагента?» – и будет большой перечень организаций, которые сами проверят нужную информацию. Только за их работу придется заплатить. Стоимость зависит от пакета услуг, по стране примерно от 20 000 до 60 000 в год. Хотя, на некоторых таких площадках можно купить разовую проверку. Стоит это от 500 до 4000 руб., в зависимости от пакета.

Второй путь – это проверить самому, бесплатно, через открытые ресурсы.

Единственно, за что можно будет заплатить – это за получение устава фирмы в налоговой. Получить устав организации – резидента РФ может любой гражданин РФ.

На сайте ФНС:

1. На котором проверится выписка из ЕГРЮЛ https://egrul.nalog.ru/index.html

Здесь вы посмотрите основные сведения об организации, а также основную экономическую деятельность этой организации.

Выписка из ЕГРЮЛ – это основной документ, который нужно полностью изучить и на основании находящихся в ней сведений проверять дальше.

2. Сведения о физических лицах, являющихся руководителями или учредителями нескольких юридических лиц: https://pb.nalog.ru.

Если генеральный директор руководит 10–15 фирмами, значит, скорее всего, он номинальный директор, а фирму используют для отмывания денег.

3. Адреса регистрации: https://pb.nalog.ru

Это сервис, на котором вы можете проверить, действительно ли адрес фирмы совпадает с ее юридическим адресом.

4. Проверка блокировки расчетного счета контрагента: https://service.nalog.ru/bi.do.

5. Сведения в реестре дисквалифицированных лиц: Подробнее ➤.

6. Сведения о лицах, в отношении которых факт невозможности участия в организации установлен в судебном порядке: https://service.nalog.ru/svl.do.

7. Проверка изменений в ЕГРЮЛ: https://service.nalog.ru/uwsfind.do.

Возможно, в фирме меняется генеральный директор, или собственник. Если это так, то это повод задать вопросы контрагенту.

8. Проверить, какой бизнес ведет контрагент: малый или средний в Едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства: https://rmsp.nalog.ru/search.html.

9. Проверить паспорт генерального, или его представителя на действительность на сайте МВД: http://сервисы. Гувм. мвд.рф/info-service.htm?sid=2000.

10. Проверить срок нотариальной доверенности представителя на сайте Федеральной нотариальной палаты: https://www.reestr-dover.ru.

11. Сайт ФССП проверяем, есть ли у фирмы судебные долги: https://fssp.gov.ru.

12. Реестр проверок Генеральной прокуратуры РФ: https://proverki.gov.ru/portal.

Проверить, прибыльный ли у контрагента бизнес:

13. Реестр бухгалтерской отчетности Росстата: Подробнее ➤.

14. Центр раскрытия корпоративной информации: Подробнее ➤.

15. Сайты судов.

Во-первых, это картотека арбитражных дел, в которой находятся все дела арбитражных судов:

https://kad.arbitr.ru.

Во-вторых, это районный, или городской суд по месту регистрации фирмы и желательно еще их вышестоящий суд. Так у фирмы могут быть суды с гражданами.

Проверить, не собирается ли Ваш контрагент стать банкротом и не находится ли он на стадии конкурсного производства:

16. Единый Федеральный реестр сведений о банкротстве: Подробнее ➤.

17. Рекомендую посмотреть сайт АО «Коммерсант» на котором также, публикуется информация о банкротстве организаций: Подробнее ➤.

18. Вестник государственной регистрации: https://www.vestnik-gosreg.ru, на котором вы проверите, не исключен ли контрагент из ЕГРЮЛ.

19. Система торгово-промышленных палат России: https://reestr.tpprf.ru.

20. Бывает, что Росфинмониторинг блокирует счета фирмы. И самым простым способом узнать об этом нужно прямым вопросом у контрагента. Регистрация на сайте Росфинмониторинга возможна только для отдельных категорий юр. лиц и ИП. В открытом доступе можно узнать только Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму:

Подробнее ➤.

21. Многие организации участвуют в госзакупках. Если они не выполняют свои обязательства, то их заносят в реестр недобросовестных поставщиков.

Проверить это можно на сайте закупок: Подробнее ➤.

В зависимости от вида деятельности организации, ее также можно проверить на сайтах:

22. Роскомнадзора, в реестре операторов, осуществляющих обработку персональных данных:

Подробнее ➤.

23. Единый Федеральный реестр туроператоров: https://tourism.gov.ru/operators/.

24. На сайте Федерального казначейства в реестре государственных контрактов: http://reestrgk.roskazna.ru.

25. Сайт "Росалкогольрегулирования": https://fsrar.gov.ru, на котором можно проверить списки юридических лиц, чья лицензия приостановлена.

26. Проверка микрофинансовых организаций в государственном реестре Банка России:

http://www.cbr.ru.

27. Проверка строительных организаций: https://fedresurs.ru/?attempt=1.

28. Реестр победителей Президентских грантов: https://президентскиегранты. Рф/public/application/cards.

Если организация зарегистрирована за рубежом, то информацию о ней можно получить на сайтах, приведенных ниже.

29. Портал внешнеэкономической информации: http://www.ved.gov.ru.

30. На сайте ФНС России: Подробнее ➤.

Здесь указаны налоговые службы государств, с которыми у РФ имеются соглашения о противодействии международному уклонению от налогообложения.

В поисковике вводите слова «Финансовый регулятор» и название нужной страны. В топ три поиска в Google будут сайты, через которые вы перейдете на официальные сайты финансового регулятора. Далее вы проверите по названию, или юридическим номерам, есть-ли в базе регулятора нужная вам организация.

31. На этом сайте можно проверить совпадает-ли юридический адрес зарубежной организации с ее фактическим адресом: https://www.bisnode.de/upik/.

Какую информацию проверить не получится?

1. Информация о денежных средствах на счетах фирмы. Согласно ст. 26 ФЗ от 02.12.1990 года №395-1 «О банках и банковской деятельности», банк не вправе предоставлять информацию, составляющую банковскую тайну.

То есть в банке вы можете проверить только свой счет. По чужим сведений не предоставлять.

2. Информация о выданных предписаниях надзорных органов.

3. Информация о наличии сотрудников в фирме. Например, взяв большой объем работы, фирма не в состоянии выполнить ее физически своими силами и не располагает средствами для привлечения к работе сторонних организаций. И к концу выполнения срока начинается, давайте дополнительные соглашения заключим и т.п. То есть оттягивание сроков – это такой бич Российской действительности, в отличии от того же самого Евросоюза, или Америки, где люди не понимают, как это можно сделать работу не в срок. Если не было землетрясений, или какого-то чрезвычайного происшествия.

Несмотря на казалось бы большие возможности для проверки, самым лучшим способ остается сарафанное радио. То есть получение сведений от лиц, получавших услуги нужной вам фирмы и знающих положение вещей.

Вы сами понимаете, что в России около 80 контролирующих органов, которые так, или иначе могу воздействовать на организацию. Разумеется, от того, в каких отношениях руководство организации с органами исполнительной власти, а также с муниципальными органами, будет очевидным сможет ли она нормально работать, или нет.

И даже если фирму никто не трогает, это не означает, что сотрудники этой фирмы сами умеют работать. Бывает открываешь отзывы любимых клиентов и там просто кошмар.

По вышеуказанным сайтам можно проверить достаточно много сведений, но я проверял известную мне фирму, на учредителей которой клейма негде ставить. Но по вышеуказанным источникам проверки информации она в рейтинге благонадежных, так как просто "лежит на дне".

И еще я хотел бы предостеречь от такой информации, которую дают некоторые платные ресурсы по проверке контрагентов, а именно, они сообщают, что у фирмы есть суд, или несколько судов, решение по которым еще не вынесено, но мы вам предоставим «Вероятную дату окончания» и «Вероятный исход».

Я почему скептически к этому отношусь? Потому что, несмотря на сроки, указанные в процессуальных кодексах в течении которых должен пройти суд, это может продлиться еще на год, а в череде обжалований, еще на несколько лет. И даже имея судебную практику по аналогичным делам, не факт, что судья вынесет такое-же решение, как его коллега, даже в этом же суде.

Подводя итог, я скажу, что проверять нужно не только саму фирму, а также и ее учредителей и генерального директора, чтобы выстроить связи с другими имеющимися у них фирмами и выявить возможные проблемы.

В любом случае, принятие решений о сотрудничестве с кем-либо – это ваша личная ответственность.

Надеюсь, что статья была вам полезной. Если вы хотите разбираться в юридических вопросах, смотрите мой канал на YouTube «Честный юрист».