Как банки борются с обналом и как не прослыть обнальщиком?

В антиотмывочном 115-ФЗ ответа на этот вопрос нет. В пункте 11 статьи 7 сказано, что банк вправе отказать в выполнении операции клиента если, в частности, в результате мероприятий внутреннего контроля возникают подозрения, что операция совершается в целях отмывания денег.

Схематично выглядит так:

Мероприятия внутреннего контроля > Признаки подозрительных операций > Блок расчётного счёта.

Наиболее полная признаковая база подозрительных операций содержится в Положении Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,

и финансированию терроризма».

Кстати, на днях ЦБ выпустил проект по внесению изменений, отменяющих некоторые ранее существовавшие признаки и добавляющих новые.