Схема нового мошенничества с переводом микрозаймов без ведома и заявления гражданина

Поскольку осторожность и финансовая грамотность граждан постепенно растут, и всё больше людей понимают, что займы в МФО - это прямой путь к личному банкротству, поток клиентов организаций, предлагающих займы под 360% годовых, сокращается на глазах. Поэтому им приходится изобретать новые способы обогащения.

Схема мошенничества

Мошенники переводят на счета граждан без их согласия и ведома разные суммы денег, а потом спустя некоторое время начинают требовать их с процентами обратно.

Как правило, звонит представитель микрофинансовой организации и требует погасить заем, а также проценты, через время этот долг уступают коллекторам.

Чего нельзя делать

▲ При обнаружении на своем счете неизвестных денежных средств главное – не тратить поступившие деньги.

▲ Не переводить их на какие-либо посторонние счета, даже если на этом настаивает МФО.

Что необходимо сделать

• Обратиться в полицию с заявлением о совершении в отношении вас преступления. Полиция, скорее всего, разбираться не будет, но так вы по крайней мере обезопасите себя от обвинений в участии в преступной схеме.⠀
• Необходимо зафиксировать данный факт в своем банке, путем написания соответствующего заявления об ошибочном платеже, на своем экземпляре необходимо поставить отметку банка о принятии заявления.⠀
• Обратиться в МФО с заявлением о том, что никакого займа вы не брали и потребовать признать договор кредитования незаключенным, а также исключить указанную информацию о нем из вашей кредитной истории. Если ваш банк по каким-то причинам не может установить отправителя платежа, также потребовать у МФО уточнить реквизиты, на которые возможно произвести возврат денежных средств (без процентов).⠀
• Если МФО отказывается удовлетворить ваши требования и настаивает на том, что именно вы взяли кредит, следует в соответствии с п. 8 ФЗ «О кредитных историях» обратиться в БКИ (бюро кредитных историй). В заявлении необходимо потребовать исключить из вашей кредитной истории недостоверные сведения. БКИ по вашему заявлению обязано запросить у МФО сведения о том, соответствует ли действительности информация, внесенная в вашу кредитную историю. На этом этапе многие МФО, что называется «дают заднюю», отказываются от претензий к вам и удаляют информацию из кредитной истории.⠀
• Если же МФО продолжает настаивать на том, что вы взяли кредит, необходимо обратиться в суд с исковым заявлением о признании договора с МФО незаключенным, а также обязать МФО прекратить незаконную обработку ваших персональных данных.