«Доверяй, но проверяй!»Как и зачем проверять контрагентов.

Как сказал Уоррен Баффетт: «Риск приходит от незнания того, что вы делаете». Однако в бизнесе всегда существует риск и контрагенты - это те, кто несомненно могут вас ему подвергнуть.

Перед подписание договора/контракта необходимо удостовериться, что контрагент является реально действующей и платёжеспособной организацией.

Ниже представлена информация, которая поможет вам в проведении оценки надежности бизнес-партнёра.

1. Основные признаки недобросовестного контрагента:

Обязательства по сделкам выполняют другие лица, причём не на основании договора субподряда, а неофициально (ст. 54.1 НК РФ).

Отсутствие контрагента по официальному адресу или использование в качестве официального адреса адрес массовой регистрации.

Непредоставление налоговой отчетности, а также наличие заблокированных счетов.

2. Запрос документов:

С целью удостовериться, что контрагент занимается реальной деятельностью целесообразно запросить заверенные копии документов, таких как: устав, свидетельств о постановке на налоговый учёт, свидетельство о государственной регистрации, решение об избрании руководителя его паспортные данные и др.

3. Электронные сервисы ФНС РФ и ФМС РФ:

Воспользовавшись сервисом на сайте ФНС РФ можно получить выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, что позволит установить факт регистрации контрагента в налоговом органе и убедиться, что ваш партнер по бизнесу является действующим налогоплательщиком. Также при помощи специального сервиса «Прозрачный бизнес» можно получить комплексную информацию о контрагенте по ряду показателей для оценки его благонадежности.

Сервис ФМС РФ позволит проверить паспорт на действительность (известны случаи, когда по утерянному и замененному паспорту мошенники регистрируют фирмы «однодневки»).

4. Федеральный ресурс и Росреестр:

В Федеральном ресурсе представлены сведения о лицензиях, залогах контрагента, а также информация о банкротстве, ликвидации, членстве в СРО и др.

В свою очередь Росреестр будет полезен для получения информации об имеющихся у контрагента объектах недвижимости и транспортных средствах, об аресте имущества.

5. «Картотека арбитражных дел», ГАС «Правосудие» и сервис на сайте ФССП:

Информацию о судебных разбирательствах контрагента вы получите на сайте «Картотека арбитражных дел» либо ГАС «Правосудие». Сведения об имеющихся исполнительных производствах представлены на сайте ФССП.

6. Ресурс БФО, Центр раскрытия корпоративной информации и Росстат:

Данные сервисы позволят узнать о финансовом положении вашего партера по бизнесу.

Кроме того, уделите внимание изучению сайта бизнес-партнёра, отзывов о его деятельности и поиску иной доступной в сети Интернет информации (это позволит вам сформировать некий образ деловой репутации контрагента).