ЦБ рассказал, за что могут внезапно заблокировать карту

Регулятор перечислил критерии подозрительных операций, основываясь на которых, банки будут блокировать карты клиентов.

С целью усиления контроля над серыми доходами, обменниками запрещенной в России криптовалюты и деятельностью онлайн-казино, ЦБ ввел правила подозрительных операций.

В методичке перечисляются следующие подозрительные для банков моменты: если по карте происходит более 30 операций зачисления/снятия в день, сумма перевода между физлицами составляет 100 тысяч и больше, нет оплаты коммунальных услуг или товаров в магазинах.

Подозрение также вызовут и карты, которые «общаются» переводами более чем с 10 людьми в день или 50 в месяц. Если между зачислением и списанием средств проходт меньше минуты, это сочтут ненормальным.

Наконец, если будет доказано по косвенным признакам, что разные физлица используют одну и ту же карту, это также станет поводом для блокировки.

Источник: deita.ru