Финкомпаниям станет проще устанавливать сведения о клиентах — проект прошел Госдуму

Поручать банкам идентификацию клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров смогут больше финкомпаний. Для этого нужно будет заключить с банком договор (п. 11 ст. 1 проекта).

Поправки приняли в третьем чтении 15 декабря.

Возможность получат, в частности:

страховые брокеры;

негосударственные пенсионные фонды (НПФ);

ломбарды;

лизинговые компании;

юрлица – скупщики и продавцы драгметаллов и камней, ювелирных изделий, их лома (кроме, например, музеев);

организации – посредники при купле-продаже недвижимости;

операторы по приему платежей;

компании – финансовые агенты по договору факторинга;

операторы, которые сами оказывают услуги мобильной связи.

Право передавать банкам упрощенную идентификацию клиента-физлица хотят предоставить лишь некоторым из этих компаний (страховым брокерам, НПФ, ломбардам и пр.).

Если банк нарушит правила процедур, можно будет отказаться от договора в одностороннем порядке (п. 13 ст. 1 проекта).

Кроме того, разрешат проводить упрощенную идентификацию еще и по номеру водительского удостоверения. Это коснется банков, МФО и ряда других финкомпаний (п. 15 ст. 1 проекта).

Приняли и другие поправки. Они вступят в силу через 180 дней после их опубликования в виде федерального закона.

Документ:

Проект Федерального закона N 1104357-7