Центральный Банк начнет контролировать денежные переводы между физическими лицами с 2022 года

2022 год ожидается богатым на различные нововведения. Одним из них станет контроль над всеми денежными переводами у физлиц.

На первый взгляд, кажется, что это сделано специально для очередного ограничения прав граждан и свобод, для полноценного контроля над ними. Но Центральный Банк предлагает совсем другое объяснение – борьба с нелегальными казино в онлайн-формате, криптообменниками и нелегальным предпринимательством.

Новая форма отчетности

Центральный Банк России прислал всем банкам новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами. То есть, вся информация об p2p-транзакциях должна будет поступать в главный банк России. Это уже подтвердили несколько платежных агентов, например, QIWI.

Что именно интересуют ЦБ

Все платежные организации, в которых проводятся следующие операции между физическим лицами:

1)с карты на карту физического лица
2)со счета на счет физического лица
3)с электронного кошелька на электронный кошелек или же с карты физического лица на электронный кошелек
4)со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно
5)трансграничные переводы денежных средств
6)переводы денежных средств без открытия счета физическим лицом
7)переводы между собственными счетами даже в одной кредитной организации
8)переводы через системы денежных переводов, к примеру, Western Union, CONTACT и других.

А банки уже передают информацию?

Точечно Центральный Банк уже давно запрашивает всю ту же информацию. А с 2022 года точечные запросы не понадобятся, так как все p2p-переводы между физическими лицами будут отслеживаться, как уже говорилось ранее.

Также ФНС также может запрашивать любую информацию о любом гражданине России у любого банка.

Не ограничение, а защита

Незаконное предпринимательство, любой бизнес, который преследует своей целью скрыть свой доход, и тем самым избежать больших налогов, и поэтому принимает оплату таким образом, форекс-дилеры, огромное количество мошенников, которые придумывают все новые финансовые пирамиды и онлайн-казино, которых сейчас развелось под сотню - все это причина более бдительного контроля Центрального банка за финансами и переводами денег физическими лицами друг другу.

Не стоит думать, что из-за этого в вашей жизни что-то изменится. Если вы не совершаете незаконных действий, то и бояться вам не стоит.

Обычно платежные организации всегда информируют своих клиентов об изменениях в своей работе, однако, не думайте, что вам тут же сообщат о том, что по поводу вашего перевода был сделан запрос или что именно ваша транзакция привлекла внимание Центрального Банка.

В любом случае, всегда стоит быть осторожным, особенно, сели дело касается денежных переводов.