Банки усилят контроль за операциями граждан

Российские банки начали усиливать контроль за переводами клиентов

Центральный Банк России рекомендовал кредитным организациям до конца ноября этого года усилить контроль за денежными операциями своих клиентов.

Крупнейшие организации не дожидаясь указанного срока уже применяют рекомендации ЦБ. Особое внимание будет привлекать большое количество переводов — более 10 в день и 50 в месяц. Таких клиентов будут изучать под микроскопом на предмет финансирования терроризма или легализации преступных доходов, а при наличии оснований — даже блокировать.

В ЦБ пояснили: - "Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием нелегальными субъектами финансовых услуг для расчётов с российскими гражданами".

Кабмин РФ озадачил Центральный Банк, Минфин и Росфинмониторинг до конца ноября привести в соответствие с рекомендациями работу подразделений российских банков. Регулятору также поручено оценить использование подставных лиц ("дропов") в расчётах граждан.

Кроме того, кредитным организациям рекомендовано принимать дополнительные меры по аутентификации пользователей и недопущению роботизированного заполнения платёжных инструкций при использовании онлайн-сервисов.

Одни эксперты высказывают опасения, что ужесточение контроля может привести к тому, что кредитные организации будут в отдельных случаях отказывать в операциях добросовестным клиентам. А другие предположили, что также последует увеличение числа блокировок трансакций.

https://ren.tv/news/v-rossii/936510-banki-usiliat-kontrol-za-operatsiiami-grazhdan?utm_source=ren&utm_campaign=vidjet&utm_medium=5&utm_content=935598