Требования ЦБ РФ к банкам, расположенным на территории страны: требование касается россиянин, пользующихся услугами банков

Кредитные организации начнут отслеживать операции с большими переводами в день и месяц и с большим количеством участников, при этом речь не идет о тотальном контроле.

Банки усилят контроль за переводами и счетами граждан по рекомендации ЦБ. Банки должны будут оперативно выявлять подозрительные счета и постоянно отслеживать транзакции, пишут «Известия».

Меры направлены против платежей участников теневого игорного бизнеса, криптообменников, нелегальных форекс-дилеров и организаторов финансовых пирамид, а вовсе не означают «тотальный контроль» за операциями физических лиц и не затронет малый и средний бизнес.

Банки должны будут отслеживать необычно большое количество операций по зачислению и списанию денег, проводимых с физлицами, например более 30 операций в день и с большим количеством граждан - более 10 в день и более 50 в месяц. Также внимание банки будут обращать на значительные объемы операций по списанию и зачислению денег между гражданами, например, более 100 тысяч в день и более одного миллиона в месяц. Банки должны будут усилить контроль уже до конца ноября.

Формально это рекомендательный характер мер Центрального Банка России, но нашедшие отражение в «дорожной карте» правительства, подписанной в январе вице-премьером Дмитрием Чернышенко.

Подробнее ➤

фото pixabay.com, JESHOOTS-com