Переводы проконтролируют

Переводы проконтролируют. 👁

Банки усилят контроль за денежными операциями своих клиентов. Правительство поставило такую задачу перед ЦБ в дорожной карте по регулированию криптовалют. 🏦

В дорожной карте правительства перед регулятором поставлена задача до конца ноября текущего года найти способ практического применения рекомендаций со стороны банков, а также оценить их результативность и при необходимости внести корректировки. Таким образом, выполнение рекомендаций станет обязательным. 📝

ЦБ рекомендовал бороться со счетами с большим количеством переводов:

📌 более 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 транзакций с физлицами в день;

📌 более ₽100 тысяч в день, более 1 млн рублей в месяц.

Раньше банки мониторили операции от ₽600 тысяч и не смотрели толком на количество мелких манипуляций. Еще следили за переводами на мобильник и покупками недвижимости на сумму более ₽3 млн. 💻

️Правительство ужесточение контроля объясняет благими целями: против платежей участников теневого игорного бизнеса, криптообменников, нелегальных форекс-дилеров и организаторов финансовых пирамид. 🤷‍♂

Но нагрузка ляжет на банки и, в момент отладки, на граждан, которые могут попасть под блокировки из-за косяков при настройке программного обеспечения. 🔒

Источник