26.2М
Как не получить налог и штраф при переводе с карты на карту? Заработали новые изменения в законе
14 июля 2022 года был принят федеральный закон №331-ФЗ, который внес очередные изменения в федеральный закон №115, направленный на противодействие легализации доходов, возникших незаконным путем. Основное неудобство для людей – это дополнительные основания для контроля над денежными операциями.
Что изменилось в законе
Согласно новым изменениям поменялась минимальная сумму операции, которая подлежит обязательному контролю. До изменений сумма составляла 600 000 рублей, а сейчас выросла до 1 млн рублей. Если речь идет о сделке с недвижимостью, то обязательный контроль будет происходить при сумме от 5 млн рублей.
Что касается данного изменения, то оно больше положительное, так как теперь при переводе суммы до 1 млн рублей контроль будет не обязателен.
Но расслабляться не следует, так как появилось новое основание для дополнительного контроля. Росфинмониторинг получил право определить операции для дополнительного контроля и установить срок, в течение которого банки будут обязаны предоставлять полную информацию по таким операциям.
Таким образом, в целом изменения продолжают методично и последовательно менять законодательство, направленное на усиление контроля за денежными средствами граждан.
Для чего это делается?
Налоги и штрафы
Государство заинтересовано в том, чтобы минимизировать незаконные доходы граждан, в том числе с доходов, с которых не платятся налоги. Контролируя банковские операции, Росфинмониторинг собирает необходимые сведения, после чего информация может дойти до налоговой инспекции. Также с ФНС активно работают и банки.
Получая информацию, налоговая инициирует проверку, в рамках которой выясняет источник получения дохода. Если не удастся подтвердить такой источник, то помимо начисленного налога грозит еще и штраф за неподачу налоговой декларации и т.п.
Раньше небольшие суммы мало интересовали ФНС, но в последнее время все меняется и даже денежный перевод в 50 000 рублей может попасть под контроль.
Как избежать лишнего внимания
Все переводы контролировать на данный момент невозможно, а значит банки и Росфинмониторинг в первую очередь определяют наиболее подозрительные. Если денежный перевод происходит от одного физического лица к другому с пометкой "подарок" или "возврат долга", то такие операции вряд ли кого заинтересуют, если сумма не превышает 1 млн рублей (по новым правилам).
Согласно налоговому законодательству денежные подарки между физическими лицами налогом не облагаются, как и возврат долга (получатель денег не получает доход). Если юридическое лицо сделает перевод физическому лицу, то банк не оставит это без внимания.
Поэтому если нужно сделать перевод на крупную сумму, обязательно нужно позаботиться о документах, подтверждающих источник происхождения средств, либо вернуться к старым добрым наличным.
Будьте здоровы и берегите себя!
Не забывайте делиться своим мнением в комментариях.
Если у вас возникли вопросы по теме данной публикации, вы всегда можете написать мне в мессенджеры или позвонить:
полезная информация.
Народ под контролем. Ни одна копейка бесследно пройти не может.
Но ни как не могу понять, как уходят миллиарды куда-то, на какие-то счета, и никто не знает как ушли, куда ушли, кому ушли... Ниччччего не понимаю ((((((((((((
"Это нога - у кого надо нога".
А может потому, что тот, кто распоряжается миллиардами это не народ...
Да не может, а точно.
Это точно не народ. Это сливки общества от слова сливать.
Это не "сливки". Это отстой.
давно такая история на просторах нета ходит, но еще ни разу не встречался с ее результатом
И не встретитесь. Ворон вОрону глаз не выклюет
ЗНАЧИТ ВАМ ВЕЗЛО. В этом году сплошь и рядом отписываемся откуда пришло и на какие цели, каков источник
Согласна что информация полезная
согласна, информация полезная
Большие деньги решают большие проблемы. У кого их много у тех и возможностей соответственно.
Хорошо, что у нас пока проблемки не большие....
Да, без денег сложно.
Нам этого не понять🤣🤣🤣
Есть офшоры и туда до сих пор выводят большие деньги.
А я только наличными пользуюсь, карточкой очень редко. Если что-то капает туда, то сразу снимаю. Я из тех людей, кто до сих пор коммунальные услуги платит в банке, но очередей стало заметно меньше.
Респект Вам за это!
Ну ну, еще банкиров кормите ! Сколько комиссия с каждой платежки ?!!
не знаю в каком вы банке платите коммуналку, а вот меня жаба душит: почему сбер дерёт комиссию при оплате коммуналки и капремонта?? жуть какая то. Кстати, и почта России тоже.
В банке при таких платежах довольно большой процент берут. Через онлайн существенно меньше или вообще никакой.
Кроме того умудряются уводить крупные суммы из бюджета(Чубайс),причем в схемы задействанны целые цепочки (группы,банды)
Я тоже из тех людей. Но вот за газ в этом году появились грабительские проценты за платеж через сбербанк и каждый месяц банк их только увеличивает. Дебилизм крайней степени. Придётся рвать когти от такой системы одурачивания народа и не кормить дармоедов.Люди поумнели, платят другими способами, вот поэтому и нет очередей в банках.
В карман ворам. Это граждан под контролем держат.
Просто у нас кастовое общество:
1. Уже скрыли с кадастровых карт участки земли и недвижимость госчиновников..
2. Сделали переводы госчиновников тоже неприкасаемыми,, а бабок за продажу укропа и чеснока на улице дрючат как разрушителя экономики страны -
вывод: маразм паразитического государства??
Бесполезная информация, статьи с подобным содержанием выходят каждый месяц на протяжении, последних лет десяти.
Не заплатил налог со 100р дохода - ты мошенник, а миллиарды спи... дил - уважаемый бизнесмен !!!
Лучше бы государство заинтересовалось, как минимизировать и совсем исключить незаконные доходы чиновников всех уровней.
И не только чиновников.
Да, в том числе надо усилить контроль за доходами чиновников, там суммы немаленькие верятстя.
Михаил Александрович, этого не будет точно. Они для них неприкосновенны.
Нажал ответить а выскочил минус 1)Контроль контролем,просто нужно подписать такой указ,чтоб закон действовал для всех одинаково и,чтоб ни один чиновник и министр,включая президента,не могли его нарушить,тогда чего-нибудь и получится.
И за доходами "папы" Вовы Пу.. тоже?! и "московского папани" Серёги Собакина?! а то иш плитку каждый год перекладывать приспособился ах какой "московский папаня".
А все и и идут в чиновники чтобы денег побольше хапнуть. Они неприкосновенны, а наши копейки так и будут под контролем находится
Вот это и печально..
100% согласна с вами. А то снова душат тех что и так еле еле выкручивается..
Ууу, чтобы "змей" сожрал самого себя вы хотите батенька?!!
А подарить миллион, значит, можно будет?
Меня стали терзать смутные сомнения.
Почему же нельзя, если лишний имеется
Это и интересно, у "кого" же лишний миллион имеется?
а происхождение этого миллиона никого не заинтересует?
Да, если от физического лица к физическому лицу то можно хоть миллиард подарить, это налогом не облагается. Вопрос только будет откуда даритель взял этот миллиард и заплатил ли он с него налоги.
Если государство заинтересуется, то будут копать до каждой копейки
А давая взятку (откат) можно написать "подарок"!?
Это факт.
В этом вся "изюминка".
В этой стране давно уже ВСЕ налогом облагается - даже расходы !!! Пример - налог на недвижимость - по сути является налогом на расход, поскольку владелец постоянно несет расход на содержание этой самой недвижимости ! Та же ситуация с транспортными средствами ! И много еще подобных поборов "окрещенных" термином "налог" которые, по сути, таковыми не являются как сточки зрения науки "экономика", так и с точки зрения просто здравого смысла!!!
Михаил, а если физическому лицу (добровольцу 135 ФЗ) от физических и юридических лиц - благотворителей пересиляют на счёт в банке с пометкой "помощь жителям Донбасса" (иная благотворительность), будет ли это доходом физ. лица - добровольца и попадает ли он на НДФЛ и годовую декларацию?
А подарки и возвраты долгов каждый день сомнения не терзают?!
О каких "подарках" и "возвратах долгов"речь?
Которые в написанной статье фигурируют как названия отправлений.
О них и терзают.
Интересует. Как раз малое и интересует. К чему прикоснутся разрешили.
Контролировать,конечно, надо. Кстати, я заметила, что взяточников ловят исключительно с коробками налички. Потому что государство и банки давно проверяют крупные суммы,появляющиеся на счетах. Лайк от меня, к сожалению,заблокирован.
Вы проницательная и на какой ходке клиента с коробкой берут? Ему долго с коробкой шляться из квартиры заваленной наличкой, таскать взятку.
ХАХА, с коробками налички??!! вы серьёзно ничего не путаете?! может в квартирах с наличкой и с золотыми трусами парашютами?!
👍👍👍, уже не знают как еще обобрать простой народ. На самом деле, следили бы лучше за чиновниками.....😡😡😡
Точно. Когда они уже нажрутся? Народ задушили своими тупыми законами, скоро вымрут обычные люди с этими законами
👍👍👍