26.2М
Кому начнут ограничивать доступ к банковским картам – готовятся новые правила, о которых нужно знать каждому
Генератор идей в главном банке нашей страны продолжает усиленно работать. Недавно Вадим Уваров, отвечающий за информационную безопасность в Центральном банке РФ, озвучил новые меры, которые могут коснуться всех держателей банковских карт, т.е. подавляющее большинство граждан нашей страны. Чего ожидать в ближайшее время?
Кого ждут ограничения доступа к банковским картам
Представитель Банка России заявил, что рассматривается предложение об ограничении доступа к банковским картам, в том числе через банк-онлайн клиентам банка, если их счета будут признаны сомнительными. Что имеется в виду?
Речь идет о людях, зарабатывающих незаконным выводом денежных средств, добытых противозаконным способом. Основную схему проворачивают мошенники, после чего денежные средства перечисляют на различные счета, откуда они обналичиваются или уходят на другой счет. Владельцы таких счетов помогают мошенникам получить украденные деньги. Банки стараются направлять такие счета в специальную базу.
Теперь таким клиентам предлагают ограничить доступ к банковским картам и онлайн-банку. Такое ограничение предполагает запрет на снятие наличных денег и отключение возможности дистанционного управления денежными средствами на карте. Если более простыми словами, то владельцу подозрительного счета запретят снимать наличные и заходить в личный кабинет банка для проведения банковских операций.
Зачем это нужно
Основная цель таких ограничений – не дать возможности оперативно перевести похищенные деньги на другой счет или снять их. В этом случае у пострадавшего появится больше шансов вернуть свои средства. Такие меры должны резко снизить количество мошенников, поскольку в нем не будет смысла из-за отсутствия возможности вывести деньги.
В теории звучит очень складно, но как на самом деле?
А если ошибка
В практике бывали случаи, когда в базу подозрительных клиентов вносили добропорядочных граждан.
В этом случае достаточно будет обратиться в банк со своим паспортом и решить проблему на месте, поскольку доступ к счету остается. Понятно, что тот, кто замешан в преступных схемах, вряд ли будет это делать.
Также можно будет написать заявление об исключении из такой базы. Клиента более детально проверят и если никаких нарушений не установят, то из базы исключат.
Но тут могут быть нюансы, поскольку процедура исключения из базы может отличаться в зависимости от банка. Не исключено, что проблема может решаться на протяжении нескольких недель или даже месяцев. Поэтому вопросов остается много, но дополнительные меры борьбы с мошенниками точно не помешают.
А как вы относитесь к таким изменения? Будут ли они эффективны на ваш взгляд?
Будьте здоровы и берегите себя!
Благодарю за внимание!
Если у вас возникли вопросы по теме данной публикации, вы всегда можете написать мне в мессенджеры или позвонить:
Как бы эти дополнительные меры борьбы с мошенниками не стали новым видом выколачивания денег из держателей карт. Спасибо за информацию!
Некоторые неудобства создать могут, особенно если владелец карты находится за границей или далеко от своего отделения банка.
Верно
да вот. И не знаешь, что в этом случае делать
Не просто некоторые, а катастрофичные. Остаться без денег взабугорье, это фатал.
Думаю, его это не коснется.
Да, точно
Очень неудобно,находясь за границей, узнать о блокировке.
Банк будет грести всех под одну гребёнку.
А мошенники найдут пути.
Да, эти дополнительные и новые идеи, обычно заканчиваются увеличением комиссий, чтобы оправдать понесенные банком расходы на безопасность
Ничем это не грозит. В банках уже есть черные базы, но на доступах к счетам и вкладам это не отражается.
Ах как жаль, что у меня нет мамы на сайте, чтобы поддерживала...
Думаю, мошенники, они на то и мошенники, найдут как ещё обмануть людей😁
Да просто будут карты на алкашей оформлять.
Самый простой способ - это организовать своего рода "ddos"- массовую атаку на счета граждан, переводя им по рублю. Жалоб и обращений в банки после ограничений по этим счетам будет столько, что мало не покажется... Ну а головастые люди в высоких кабинетах еще что-нибудь придумают...
И вы со своими познаниями, вот так просто сидите?
А Вам как юристу не приходило в голову о том что если бы направить этих людей в нужное русло? Наверное доход у компании был бы офигенный. Рецессия бы точно не грозила.
Мошенники всегда найдут лазейки! Да и всегда они под прикрытием кого то! Сами поняли, о ком речь! А страдать будут простые люди!
Я бы сказал "слишком простые люди"))
Думаю, что в первую очередь пострадать могут совсем не те лица, в отношении которых вводятся данные ограничения
Ошибки тут не исключены. Но что то нужно делать, меры принимать против мошенников.
Что делать... что делать... обезьянке *** приделать...
Мошенники не стоят на месте, пострадает народ... придумамывают новую схему контроля, чуть что в базу, а потом ходи на "ковёр"
Мошенники у них в банках сидят.
Что же они раньше не принимали меры?
Много бабушек обманутых.
Да, это и беспокоит. Нередко страдают обычные люди.
Интересно, как может пострадать обычный человек, если он не является мошенником. Глупость люди пишут.
А вот так! Арендуют у тебя незаконно квартиру, например. И перечисляют тебе твои копейки ежемесячно. А банк звонит уже сейчас и задаёт вопросы, А за что это вам каждый месяц Пётр Н. переводит 20т.р.?! А потом звонить не будут, занесут просто в базу подозрительных и всё!
..... Инга, точно также, как от непутёвых врачей страдают ни в чем неповинные люди. Один внимательно отностся к пациенту, другой лишь бы доработать до конца дня.
В основном, обычные люди и страдают.
Соглашусь
Просто деньги ,которые принадлежат Вам и находятся в банке на карте могут Вам и не выдать.Банк под видом того что проверяет Вашу историю будет в это время сдавать деньги в кредит и получать проценты.А людям дулю с маком.Мошенники как были так и останутся.Потому что они в этих банках и сидят.А человек простой с картой будет без средств к существованию.Не кажется странным что сейчас полно заявлений в полицию на счет краж с карт,а ничего не делается и преступников этих ни кто не ищет.
У меня был такой случай. Нужно было на новую машину снять 300 тысяч с вклада. Пришел в отделение и начали спрашивать, с какой целью снимаете? Я говорю машину купить. Мне сказали писать заявление и в течение 5 банковских дней рассмотрят. Вызывал начальника и говорю, что деньги нужны сегодня уже. Два часа я там сидел но деньги все же отдали.
За такие дела можно сразу жалобу в ЦБ направлять.
Ворон ворону, глаз не выклюет.
А может вы преступные организации финансировать планируете? Такое же может быть. Удивляться тут не нужно. Все правильно делают
Ну, тогда не стоит вообще хранить деньги в банках. Дома под матрасом. В любой момент свои кровно заработанные можно взять, пересчитать, погладить и обратно положить.
А банкам дулю за такое отношение к клиентам. 
Ну почему же? Я и так храню свои СБЕРЕЖЕНИЯ в банках.Стеклянных .Уже 3 штуки поллитровых стоят,звенят.Достану ,позвеню (слуху приятно) и опять убираю.Если что на хлеб пойдут и такие.
Действительно! Пришел чел, снять свои собственные деньги, машину он, видите ли, решил приобрести, но в банке-то тоже не дураки сидят! Целых 300 тысяч решил снять! Да это же грабёж средь бела дня! Мы эти денюжки уже в кредит раздали, по физ лицам, а он тут, как тут. Какая машина? Да, без вариантов решил спонсировать вооруженное восстание в Мумбу - Юмбу! Посиди-ка пол дня, вдруг раздумаешь? Сидеть надоест и пойдёшь ты лесом, до дому, проклиная всё на свете, а денюжки твои в это время, на наш любимый банк работать будут и дальше.
А мпжет я на Луну ПОАНИРУЮ полететь? Какое банку дело как я хочу потратить СВОИ деньги? Я не у них беру,я свои трачу.Вы спрашиваете свой кошелек можно Вам купить газировку или бутылку водки? Нет.Банк это тот же кошелек.Только почему-то этот кошелек начинает диктовать что можно ,а что нельзя делать.Иногда наши мнения расходятся.
В сбере никаких проблем не было. Мы покупали машину в конце 2021г. Сын решил заплатить кэшем. Пришел в банк, предъявил карту и паспорт. Ему сказали, что деньги будут на следующий день. Пришли на следующий день и без проблем сняли деньги. И это было далеко не 200-500 тысяч.
Какой банк?
Николай,вот прикинь процентов 70 пойдёт в банк снимать средства,да они один за одним будут разоряться.И банковским делом поручено заниматься только избранным.Вон Мавроди попытался что-то сделать по аналогии с банковским делом и где он - нету,сгинул.Они же и микрофинансовые "ларьки" тоже существуют с одобрения высокопоставленных.Так и живём.
Поставила Вам минус, исключительно за сказку про Мавроди.
Да. Это налоговая просит подтвердить законное происхождение денег
В этом виноваты не вы, а это и есть борьба с незаконным отмыванием денег
А с банкомата 300 тысяч нельзя было снять? Если не за раз то несколькими подходами то есть заранее в течении нескольких дней. Я также свой вклад закрывал переведя деньги на свою же карту, правда расплачивался потом с карточки была такая возможность, сумма почти такая же была нужна для операции.
Многие преступники вообще не находятся в России и ведут свою деятельность из других государств.
Странно. Никогда не спрашивали, когда снимали деньги. Тот же Михаил Александрович 2 миллиона снимал и вопросов не возникло.
Чему удивляться? Михаила Александровича - то, во всех банках Москвы знают. Частый гость. И знают, что вообще лояльный и боевиков не любит.
Неужели непонятно Вам всем для чего это делается!?! 🙂Да просто для того чтобы пользоваться нашими деньгами, банки пустеют, им нужны средства с наших счётов чтобы нам выдавать кредиты под самые большие проценты! Любой специалист имея доступ к базам легко просчитает выгоду от этих средств, даже исходя из статистики"сколько денег-срок удержания счета под арестом"
Да,вы правы,но еще для того что бы грабить тех,кто решил заработать,какую то копейку,не дай бог разбогатеет...
А сколько долгов по кредитам у людей? Не пытались посчитать? Займы, которые погашены, а их третьи лица под угрозой пытаются еще взимать и взимать.
Перечень большой, можно перечислять много.
Суть данной публикации состоит в том чтобы прекратить этот грабеж.
Обычное дело,аферисты пытаются прикрыться мошенниками которых самиже и расплодили,для совершения своих афер.
У меня тоже был случай, где то в 2011, или 2012 году, когда я приехала в Москву, чтобы сдать деньги в страховые компании. В то время, все компании, кроме Ингосстраха и Ресо, принимали у агентов деньги только наличными. Приехала, подхожу к банкомату, чтобы деньги снять, а банк блокирует карту.
Причина - Деньги снимаются не в своём регионе.
Представляете!!!
Хотя и счёт я этот открывала в Московском офисе и ежемесячно приезжала в Москву.
Мало того, что если я не сдам вовремя деньги, то попадаю на штрафы от страховых компаний, так у меня ещё и денег на обратный билет в Тулу нет.
Хоть иди на вокзале побираться.
А Вы сами как страховой агент отслеживаете законодательную базу?С вашей стороны тоже есть не обоснованные для людей взимание комиссий, вознаграждений и т.д.
Просто все эти казусы из практики и получаются. Сами же потом и страдаем.
Олег Владимирович, Вы ничего не попутали?
Страховой агент сам, своей властью, ничего не взимает.
Он получает деньги строго в соответствии с расчётом, выданным страховым полисом и квитанцией.
Все претензии, по тарифам, к страховым компаниям, пожалуйста.
Вы же сами допускаете это. Просто так никто ничего не украдет. Все с Вашего позволения.
Наоборот! Мошенников ищут и ловят это выгодно милициям, выделяются средства фонды госбюджет, а вот НАЙТИ и СЛОВИТЬ - это милициям НЕВЫГОДНО.
Думаю, что полномочия банков нужно серьезно расширить. Некоторые сволочи обналичивают свою зарплату и прутся в магазин. И не известно, что они потом делают с купленной колбасой и помидорами. Думаю, что они все это должны сожрать в присутсвии сотрудника банка прямо в магазине, а то мало ли что. И уж тем более, лекарства купленные в аптеке за наличку. Тоже сожрать не выходя из аптеки, особенно те, что для наружнего применения.
Совсем недавно любимец местной публики, депутат Госдумы М.Г. Делягин, с пеной у рта призывал ввести ограничение на выдачу наличных - 50 тыщ в месяц, ни копейкой больше. Я всегда говорил, что он - очередной городской сумасшедший, многие не верили.
Это конечно непонятная идея. Деньги могут понадобиться в любой момент. Тем более если это честно заработанные.
Дурдом по другому не скажешь!
С такими ценами/пенсиями, как сейчас, это не так уж сложно.
Под предлогом борьбы с мошенниками мереть могут заблокировать любой счёт, сказав, что Банку показался перевод сомнительный...
А сейчас так и делается. Закон о борьбе с легализации доходов полностью развязал банкам руки. Любую операцию могут признать подозрительной и принять меры.
У меня знакомая уже месяца 2 бодается. Перевод сестре около 2000р пыталась сделать и заблокировали, как сомнительную операцию. Теперь карта мертвым грузом болтается.