ЦБ начнёт выявлять подозрительные переводы и рассекречивать мошенников: с какими трудностями столкнутся россияне

Едва ли не каждый день всем звонят мошенники, представляясь сотрудниками банков, они пытаются выманить денежные средства у граждан.

К сожалению, многие хоть раз, да попадаются на «удочку» злоумышленников. Кроме неосведомлённости, причиной этому может быть то, что человек находится в стрессовой ситуации.

Особенно печально, когда мошенники завладевают сбережениями пенсионеров.

Данная проблема достигла такого масштаба, что Центральный Банк России решил принять меры для защиты россиян от телефонных мошенников.

Как Центробанк будет рассекречивать мошенников с 1 октября 2023 года

С 1 октября 2023 года у Центробанка появится доступ ко всей цепочке переводов, которые вызывают подозрения.

Кредитные организации начнут предоставлять ЦБ РФ максимально полную информацию о перечислениях денежных средств.

Какие переводы будут считаться подозрительными

Подозрительными, например, будут следующие случаи:

— пользователь онлайн-банка в одно и то же время заходит в приложение из разных населённых пунктов;

— пользователь сначала неверно вводит логин, пароль или номер телефона, а потом, сняв блокировку, оформляет предодобренный кредит или переводит кому-то крупную денежную сумму;

— клиент оформляет кредит с нового телефона, компьютера или иного устройства, позволяющего это сделать;

— нетипичные операции для владельца счёта.

В полном перечне 50 пунктов.

Источник: новая редакция стандарта правил информационного обмена о кибератаках и инцидентах информационной без

Последний пункт из указанных автором требует особого внимания.

Жизненная ситуация

Представьте такую ситуацию.

Накопили Вы деньги на новый холодильник и купили его. В этом случае банк может заблокировать Ваш счёт. Вы же перечислили большую сумму туда, куда раньше деньги не отправляли. Соответственно, это нетипичная для Вас операция.

Или Вы решили перевести кому-нибудь деньги и вошли в свой аккаунт онлайн-банка через ноутбук мужа или жены.

Опять же банк из заботы о Вашем спокойствии может заблокировать Ваш счёт. Вы же не оплачивали ничего ранее с этого устройства.

А снять блокировку не так просто, хорошо, если Вам удастся сделать это онлайн, но скорее всего понадобится посетить банк.

Некоторые уже столкнулись с проблемой

1 октября ещё не настало, а граждане уже жалуются.

Одна женщина пару недель назад не смогла осуществить реальный перевод денег реальному человеку по СБ. Сбер заблокировал операцию дважды. Причем женщине дважды звонил робот, и дважды она подтвердила операцию. Оба раза — отказ в проведении операции. Сбер прокомментировал эту ситуацию так: Вы не переводили деньги этому лицу раньше. Пришлось женщине отправлять деньги получателю через третье лицо, которое переводило денежные средства данному лицу ранее.

Дело в том, что банки и раньше могли и сейчас могут заблокировать счёт по закону 115-ФЗ РФ «О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма».

Поводом также может послужить снятие или перевод слишком больших, не свойственных владельцу счёта сумм.

Но, судя по всему, ситуация с блокировками счетов будет ужесточаться.

Что делать, как избежать блокировки счёта: совет автора

Если Вы знаете, что в скором времени Вам нужно будет перевести денежные средства определённому лицу, то лучше заблаговременно перевести ему несущественную сумму, хотя бы 10 рублей.

Тогда в банковской базе будет зафиксировано, что Вы уже контактировали с этим лицом.

И не стоит осуществлять крупные переводы, заходя в онлайн-банк с нового или чужого устройства. Опять же, начните с малого, и лучше хотя бы днём раньше.

Источник фото

А вы, дорогие читатели, сталкивались с блокировкой счёта или телефонными мошенниками?