"Из тени выведем всех": ФНС взялась за банковские карты россиян!

Большинство пользователей с помощью банковских приложений возвращают доги родственникам и друзьям, делают подарки на ДР, получают незадекларированную зарплату. 25% всех доходов россиян по последним данным аналитиков являются "теневыми". Это означает, что казна государства недополучила налоги на сумму: 3 трлн. руб. или 3% ВВП.

Миф о том, что ФНС проверяет каждый перевод!

ФНС физически не в состоянии проверять переводы на банковские карты. Для обработки такого объема информации, у ФНС нет ни технических мощностей, ни человеческих ресурсов. Согласно статистическим данным на начало 2023 г., у россиян на руках было свыше 341 млн. банковских карт. При этом есть случаи, когда переводы в крупных размерах все же привлекают внимание ФНС.

Например, когда физ. лицо регулярно получает переводы в крупном размере и в короткие сроки их обналичивает. Информацию об этом факте передают Банки в отдел финансового мониторинга. Далее, если есть подозрения на "отмывание" средств, данные передаются в ФНС.

Признаки подозрительных переводов!

1. Движение ДС по счету на сумму свыше 100 тыс. руб. в сутки или 1 млн. руб. за месяц.

2. По счету не проводятся обычные операции: оплата услуг ЖКХ, услуг связи, покупка товаров и т.д.

3. Проведение за сутки более 30 операций зачисления и списания денег.

4. Взаимодействие с более чем 50 контрагентами за месяц и 10 — за сутки.

5. Время между зачислением и списанием средств со счета составляет менее 1 мин.

6. За последние 7 дней остаток по счету в конце дня составляет менее 10% от средней суммы приходящих средств.

7. За 1 сутки списание и зачисление средств осуществляется в течение 12 часов.

В случае обнаружения Банком по счету клиента хотя бы 2 указанных признака, то кредитная организация обязана запустить проверку. Если подозрения подтвердились, то информация передается в Финмониторинг.

Не смотря на то, что сведения о счетах клиента являются банковской тайной, ФНС все равно может получить к ним доступ с помощью официального запроса.

Попался раз - будешь попадаться еще!

Повторимся, ФНС не может следить за каждым переводом. При этом, если гражданин хотя бы 1 раз был привлечен налоговой, то за ним в дальнейшем будет пристальный контроль.

ФНС не раскрывает секрет о том, откуда "всплывает" информация о подозрительных операциях, но можно предположить, что данные берутся из официальных источников, например, с досок онлайн-объявлений. Или соседи "закладывают" недобросовестного арендодателя.

Как ФНС узнает о незадекларированных доходах?

Налоговики могут проводить рейды по жилищно-коммунальным службам, с целью определения недобросовестных арендодателей. Также ФНС мониторят соцсети и сайты, предоставляющие какие-либо услуги населению.

Что делать, если попались на сокрытии налогов?

1-й вариант (предпочтительный): оплатить налог и штрафы за просрочку добровольно.

2-й вариант ("лезть в бутылку"): отказаться от уплаты налогов, но в данном случае, необходимы доказательства, согласно которым банковский перевод не является подозрительным. Этот способ не рекомендуется использовать, так как в случаях доведения дела до суда и последующего проигрыша, судебные издержки могут значительно превысить общую сумму налога к уплате, включая штрафы.

Вывод: бояться налоговиков вовсе не нужно при входящих переводах на банковскую карту. При этом необходимо помнить, что ФНС может сделать запрос отчета о движении ДС по вашему счету, что может в последствие привести к более тщательным проверкам.

А вашими переводами интересовалась налоговая служба? Вас вызывали в налоговую для дачи показаний?