Защита от теневых схем: сделки, ставшие под контролем нотариусов благодаря 'антиотмывочным' мерам!

Что произошло? Защита от теневых схем и новшества в деятельности нотариусов

Недавние изменения в законодательстве, связанные с нотариальной практикой, направлены на усиление контроля за финансовыми операциями и предотвращение легализации преступных доходов.

С 31 января 2025 года нотариусы обязаны соблюдать новые требования, введенные в рамках борьбы с отмыванием денег. Это решение продиктовано необходимостью повысить прозрачность и легитимность сделок, которые могут быть использованы для сокрытия неправомерных финансовых операций.

Что изменилось? Согласно приказу Росфинмониторинга от 23 декабря 2024 года № 333, нотариусы теперь должны контролировать и удостоверять ряд сделок. Эти меры затрагивают множество финансовых операций, которые имеют высокий риск легализации преступных доходов. К числу таких сделок относятся:

• Договоры возмездного отчуждения ценных бумаг или долей в ООО, включая куплю-продажу, мену, цессию и отступное.
• Договоры дарения недвижимости, за исключением сделок между близкими родственниками или супругами. Это исключение обосновано тем, что такие подарки обычно имеют прозрачную природу и меньший риск использования для отмывания.
• Договоры займа, которые могут быть использованы для манипуляций с финансами.
• Медиативные соглашения по имущественным спорам, которые требуют нотариального удостоверения для повышения их юридической силы.
• Заявления участников ООО о выходе из общества, что также может нести риски, связанные с изменением структуры владения.

Эти меры направлены на защиту не только интересов государства, но и самих граждан, предотвращая участие в теневых схемах и финансовых махинациях.

Зачем это нужно? Введение таких мер связано с решением важной задачи: защищать легитимный бизнес и частных граждан от негативных последствий действий мошенников и недобросовестных участников рынка. Особенно актуально это становится на фоне растущих угроз, связанных с отмыванием денег, когда преступные структуры ищут все новые способы скрыть свои действия под видом законных операций.

Как это работает? Теперь нотариусы, удостоверяющие указанные сделки, должны следовать четким процедурам, чтобы идентифицировать и проверять личности всех участников, а также истину предоставляемых ими данных. Это требует от нотариусов уделять особое внимание деталям и тщательно анализировать документы, чтобы выявить возможные нарушения или подозрительные действия. При отсутствии надежной информации или в случае сомнений нотариус обязан провести более детальную проверку, что может включать запросы к компетентным органам или необходимость предоставить дополнительные документы.

Кроме того, на уровне практики нотариусы уже сейчас применяют «антиотмывочные» меры в ряде других случаев. Это касается, например, депозитов, связанных с денежными средствами и ценными бумагами, а также исполнительных надписей. Эти действия направлены на то, чтобы гарантировать максимальную защиту финансовых потоков от злоупотреблений и мошеннических схем.

Заключение. Следовательно, все изменения, внедренные в практику нотариусов, имеют важное значение в противодействии теневой экономике. Они помогают не только улучшить ситуацию на рынке, но и реабилитировать доверие граждан к нотариальной системе, делая ее более прозрачной и безопасной. Эти меры обеспечивают дополнительный уровень защиты для сделок, которые, при соблюдении всех норм и правил, должны служить интересам общества, помогая избегать манипуляций и злоупотреблений.