ЦБ назвал критерии для ограничения снятия наличных в банкоматах. Правила вступают в силу с 1 сентября

С 1 сентября банки начнут ограничивать лимит выдачи наличных в банкоматах до 50 тысяч рублей, если заподозрят мошенничество.

Признаки мошенничества, которыми будут руководствоваться кредитные организации, определил в своем приказе ЦБ РФ.

Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк немедленно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате — до 50 тыс. рублей в сутки, - сообщается на официальном сайте Банка России.

Наиболее распространенные критерии:

• клиент снимает наличные в нетипичное для него время суток;
• сумма снятия наличных не характерна для клиента;
• непривычное место расположения банкомата, где снимаются наличные;
• несвойственный способ снятия наличных (например, по куар-коду вместо карты);
• наличие у банка информации о повышенной активности телефонных разговоров и СМС-сообщений как минимум за 6 часов до снятия наличных;
• снятие наличных в течение 24 часов после получения кредита;
• перевод на сумму свыше 200 тысяч рублей по СБП со своего счета в другом банке;
• досрочное закрытие вклада на сумму свыше 200 тысяч рублей;
• смена номера телефона для авторизации в интернет-банке.

То есть при наличии хотя бы одного из перечисленных выше признаков есть риск столкнуться с ограничениями, срок действия которых 48 часов.

Поэтому, если Вы собрались в отпуск или командировку, то лучше запастись наличными заблаговременно, поскольку можно оказаться в неприятной ситуации. Особенно это касается случаев пребывания в отдаленных местах, где найти отделение банка для снятия денег проблематично.

Относительно самих признаков мошенничества можно однозначно сказать, что они взяты Банком России не с "потолка", а выработаны на основе изучения судебно-следственной практики по расскрытию и расследованию преступлений.

Прим. автора. Нет сомнений, что эти меры позволят предотвратить сотни и тысячи мошенничеств. Однако главная проблема - это выявление и ликвидация колцентров. Лишь эффективная борьба с этими организованными группами позволит свести мошенничества к минимуму.

Источник

Фото из свободных источников