Банки ужесточают контроль за расходами клиентов

Как сообщают СМИ, финансовые организации стали уделять меньше внимания единичным крупным переводам и всё чаще анализируют повседневные расходы клиентов — траты в супермаркетах, сервисах доставки и аптеках.

Современные алгоритмы сопоставляют официальные доходы человека с его обычными покупками. Если уровень расходов регулярно выходит за рамки допустимого, система может расценить это как признак неучтённых доходов.

Такая модель контроля уже функционирует автоматически: при заметном несоответствии между задекларированными доходами и фактическим потреблением банк получает уведомление и вправе временно ограничить операции по счёту до получения пояснений от клиента.