7.5М
Клиент пытался забрать 3 млн со счета, но банк их заблокировал — и даже суд не помог
Блокировка счетов по «антиотмывочному» закону давно не редкость. Но одно дело — временные ограничения, и совсем другое — ситуация, когда человек вообще лишается возможности получить деньги. Именно такую историю и расскажу.
Еще больше публикаций теперь можно найти на моем телеграм-канале «Юрист объясняет». Буду рад видеть вас среди его подписчиков!
Что случилось?
Однажды гражданин Б. пришел в банк, чтобы закрыть свой счет и снять все деньги.
До этого момента никаких проблем с банком у Б. не было. Но когда он подал заявление на закрытие счета, менеджер сообщил, что служба безопасности банка заблокировала операцию — снять деньги невозможно.
Б. предложили предоставить доказательства легальности происхождения денежных средств. В противном случае счет так и останется заблокированным.
Б. обратился в банк с претензией, в которой потребовал разблокировать счет и выдать ему деньги. Однако банк отказал, сославшись на то, что за несколько дней до закрытия счета было зафиксировано 727 поступлений на счет Б.
По мнению банка, это подозрительные поступления, документально не подтвержденные и необоснованные, а Б. действует с целью дальнейшей легализации доходов, полученных преступным путем.
Тогда Б. обратился в суд.
Что решили суды?
В суде Б. настаивал: банк не представил доказательств того, что он получал деньги в целях легализации преступных доходов. Требования банка предоставить документы о происхождении средств, по его мнению, ничем не обоснованы.
Кроме того, Б. указал, что к нему отсутствуют претензии со стороны ФНС и Росфинмониторинга, а также не возбуждено ни одного уголовного дела, в котором он фигурировал бы как подозреваемый, обвиняемый или даже свидетель. Он также отметил, что странно: при зачислении денег у банка вопросов не возникало, а при попытке их снять сразу появились подозрения.
В связи с этим Б. просил обязать банк снять блокировку со счета, выдать деньги, а также взыскать 1,5 млн рублей потребительского штрафа за отказ удовлетворить претензию добровольно.
Однако суд встал на сторону банка. Согласно ст. 7 злополучного N 115-ФЗ, если у банка возникают подозрения, что операции проводятся с целью легализации преступных доходов, он вправе приостановить операции и потребовать документы, подтверждающие законность происхождения средств.
При этом отсутствие вопросов при зачислении денег не является противоречием: в силу п. 11 ст. 7 Закона N 115-ФЗ операции по зачислению денежных средств банк приостанавливать не вправе. А вот иные операции — включая выдачу и переводы — вправе.
Доводы о том, что у правоохранительных и контролирующих органов нет претензий, суд признал не имеющими значения. Закон предоставляет банку право самостоятельно требовать у клиента документы, если у него возникли подозрения.
Убедительных доказательств легальности происхождения средств Б. не представил, поэтому в иске было отказано. Оспорить решение в апелляции не удалось — счет так и остался заблокированным (Определение Алтайского краевого суда по делу N 33-6326/2025).
В итоге деньги так и останутся в банке: забрать их себе банк не может, но и Б. не получит их до тех пор, пока не сможет обосновать их легальность — а, судя по всему, сделать этого он уже не сможет.
**********
P.S. Еще больше публикаций теперь можно найти на моем телеграм-канале «Юрист объясняет». Буду рад видеть вас среди его подписчиков!
**********
Источник фото freepik.com
Банки мошейники
в русском языке нет слова мошеЙник, - есть мошенник
Это же прикол...
Заурядная безграмотность. Полно в комментариях именно в таком варианте - "мошейники". Недавно вообще прочитала - "мАшейники".
И не "безграмотность". Обычная очепятка, сбой моторики пальцев.
Какая ж это опечатка? Расстояние между буквами на клавиатуре - 4 кнопки) Если б женщина писала, ну наверное можно было скинуть на длинные ногти и попытку набора текста поперек клавиатуры)))))
Не опечатка и не безграмотность, а обычный прикол, так же как и ваша "очепятка". Моя подруга всегда говорит "мошейники". А бабушка говорила "малированные огурцы".
А может она больна паркинсоновой болезнью, руки, голова дрожат поэтому промахивается по клавишам. Я когда пишу, мой смартфон дописывает слова правильно и устраняет ошибки. На компе есть такая возможность?
ой простите за минус... хотела ответить. вот тоже казус произошел, что рука дернулась. Был случай, написала как то в ВК при переписке - всё я пошла спать, и отправила, и капец, смотрю автозамена срать сделала 😆
Суть от этого не поменяется
Когда деньги поступали на счёт, то банк не насторожился! А как снимать, так сразу в позу встал добродетели сомнительной
Ясное дело, эти деньги работают на банк, а мужик копейки получал в виде процентов. И теперь они продолжают работать на банк, а мужик ни процентов не получает, ни тела вклада. Надо было ему переоформить вклад на малый срок, пока банк забудет о подозрительных операциях. Банки совсем обнаглели. Я сегодня переоформляла вклад на 3 копейки и возник вопрос, позвонила на горячую линию, так первый вопрос был, что я хочу сделать с вкладом, не собираюсь ли я его забрать. Голос был у специалиста такой озабоченный, так это было забавно, что я рассмеялась и успокоила её, назвав размер тела моего вклада, который я конечно же оставила в банке. Если банк озабочен моими 3 копейками, то 3 млн. тем более не отдаст. А суды создали прецедент и, если не отменить это решение, банки по наглому станут всех блокировать, а что они теряют? Даже если кто-то в суде и выиграет, не велика потеря, отдадут, а вдруг снова прокатит? Страшно жить становится.
Зря, - надо было хорошенько "напугать" банк, ведь вы рисковали лишь тремя копейками. В общем, "звоночек" вам прозвенел... стоит ли с таким банком иметь дело?
Банков со ставкой по вкладам даже 15% не так много, поэтому, хоть на 3-6 месяцев приходится вкладываться в них. А сейчас все банки такие, Сбер меня блокировал год назад за перевод себе же, но в другой банк всего 50 т. руб., другие банки блокировали переводы более крупных сумм. Если б не ограничения интернета, когда после разблокировки уже невозможно совершить никаких операций, то я уже вроде и привыкла к таким действиям.
К этому не надо привыкать, с этим необходимо бороться.
хахахахааааа, точно!
Банк наверное уже просрал эти деньги и чтоб небыло проблем они решили действовать таким образом.
Ужас! В школе что ли не учились?
Интересный момент. В итоге деньги так и останутся в банке: забрать их себе банк не может, но и Б. не получит. Но на любой вклад в банке начисляются проценты. Их тоже коснется арест???
Однако банк отказал, сославшись на то, что за несколько дней до закрытия счета было зафиксировано 727 поступлений на счет Б. - пусть банк даст распечатку поступлений и собственник счета подробно ответит. Может это коллектив предприятия ко дню рождения переводы сделали.
Банк и будет пользоваться деньгами , пока кто-нибудь сверху не найдет способ их спереть
Видимо, расчёт на это
но вам то переводили 727 переводов?, и кто мошенник это еще вопрос
Банк их уже спер, открыто ограбив вкладчика с помощью суда.
Зачем ? Он требует лишь подтверждения , кто перевёл .. А вот почему клиент не может- вопрос.. Может, он бабушек разводит ?
Однако банк отказал, сославшись на то, что за несколько дней до закрытия счета было зафиксировано 727 поступлений на счет Б.
Может и бабушек разводит, не исключено. Только вот, банк - не правоохранительный орган, а коммерческая организация и о своих подозрениях обязан сообщать в профильные гос. органы, а иначе деньги навсегда останутся в банке - ни вкладчику не получить их, ни обратить в доход государства. Ситуацию суд создал ненормальную.
Это не они придумали , они выполняют закон ..
Банки обязаны блокировать подозрительные счета на основании федеральных законов, прежде всего 115-ФЗ («О противодействии легализации доходов...») и 161-ФЗ («О национальной платежной системе»), а также требований ЦБ РФ и Росфинмониторинга. Эти меры направлены на борьбу с отмыванием денег, финансированием терроризма и мошенничеством.
Основные причины и инициаторы блокировок:
Закон 115-ФЗ (Росфинмониторинг и ЦБ): Банки блокируют карты при подозрении на «отмывание» средств, транзитные операции, обналичку или связь с сомнительными схемами.
Закон 161-ФЗ (ЦБ РФ): Обязывает банки выявлять мошеннические операции, включая переводы без согласия клиента и переводы под влиянием злоумышленников.
Если на счете лежат обычном, то проценты не начисляются
Какой же дурак держит деньги на текущем счете? Это накопительный счет, во всех банках он приравнивается к вкладу, разница лишь в том, что сейчас нет вкладов с пополнением, только накопительный счёт. Проценты вкладчик снимал ежемесячно, поэтому он их не потерял, но потерял источник дохода.
Кто ХОЗЯИН денег, находящихся на банковском вкладе??? Вкладчик вкладывает СВОИ деньги на счет в банке для их СОХРАНЕНИЯ. И даже разрешает банку пользоваться этими деньгами при условии НЕМЕДЛЕННОГО их возвращения хозяину по первому требованию. И нет права у банка решать вопрос ИСПОЛЬЗОВАНИЯ своих денег ВКЛАДЧИКОМ.
Однако банк отказал, сославшись на то, что за несколько дней до закрытия счета было зафиксировано 727 поступлений на счет Б.
Так никто с этим и не спорит. Но наш самый гуманный суд в мире решил иначе, забыв о конкуренции норм права.
ЕСТЬ
Банки обязаны блокировать подозрительные счета на основании федеральных законов, прежде всего 115-ФЗ («О противодействии легализации доходов...») и 161-ФЗ («О национальной платежной системе»), а также требований ЦБ РФ и Росфинмониторинга. Эти меры направлены на борьбу с отмыванием денег, финансированием терроризма и мошенничеством.
Основные причины и инициаторы блокировок:
Закон 115-ФЗ (Росфинмониторинг и ЦБ): Банки блокируют карты при подозрении на «отмывание» средств, транзитные операции, обналичку или связь с сомнительными схемами.
Закон 161-ФЗ (ЦБ РФ): Обязывает банки выявлять мошеннические операции, включая переводы без согласия клиента и переводы под влиянием злоумышленников.
У меня два разных вклада в одном из банков, именно вклады, а не накопительные счета. Они оба пополняемые. Только на одном из них условие пополнения не менее 5000 и за два месяца до окончания срока вклада пополнение невозможно, а на другом, "пенсионном особом", пополнение тоже не менее 5000, но нет ограничения по сроку пополнения. Банк небольшой, но вполне себе живёт и активно дышит с 1989 года, а я являюсь клиентом этого банка уже 12 лет.
А вы пробовали закрыть хотя бы один вклад и забрать все деньги? Прямо вот в настоящее время
Елена Викторовна, я лично закрывала вклад, в два раза меньше, продала земельный участок по доверенности от дочери, открыла на себя (так в доверенности) и онлайн вначале перевела в первый день 500 т.р, затем подключила Прайм плюс, кажется так называется, уже забыла и на второй день перевела оставшуюся сумму, без всяких проблем.
Однако банк отказал, сославшись на то, что за несколько дней до закрытия счета было зафиксировано 727 поступлений на счет Б.
Так банковские счета и созданы для того, чтобы на них перечислялись денежные средства, клиент и открыл счет для этого. Все так делают, иного способа просто не существует. И где, в каком нормативно-правовом акте или в договоре банковского счета оговариваются ограничительные условия по количеству либо по частоте поступлений на счет?
ТАК ПО ЗАКОНУ он просто должен обосновать их.. А, может, ведёт теневой бизнес или ещё какие экономический преступления совершает? И ему просто надо обосновать поступления и подтвердить, если всё законно, какие проблемы?
А кто сказал, что все эти переводы в один день? Кроме того, если у человека потребность купить что-то, например, авто или жилье, он будет распродавать всякую мелочь, вот и появление необычной активности, с точки зрения банка. А документов на такие сделки как раз и не будет, если не через оператора, типа авито.
Так за мелочь и копил бы дома. Или в разные относил.
Вот именно, если бы был мошенником, так бы и делал. Это раз. Второе - у банка отчетный период - год. Буквально, речь идет о двух поступлениях в день. Это не так и много. Может, этот Б. , действительно, таксует. Более того, информация неполная. Известно только, что за период, банковский ГОД, поступило 727 оплат. Но неизвестно, составили ли эти оплаты 3 ляма, и какая сумма лежала ранее, чем за расчетный период. Может, там деньги копились 10 лет. И их происхождение вообще подтвердить невозможно по сроку. У меня соседка часто в магазины товары возвращает, получается чуть ли не 10 операций в неделю. Вот в выписке появится много поступлений. При этом на вкладе лежат еще деньги за всю ее жизнь, с советского союза. Вот она уже попадает так же. Ну, пока вопрос не поднимался, но уже риск есть. А она, конечно, дроппер еще тот, прямо на лбу написано. Тут даже больше похоже на неофициальный доход, такси как раз подходит. Но это проблема не банка , а налоговой. Кому-то прав передали уже и за контролирующие органы с перебором, а мы сейчас все там же будем, где и тот мужик. Потому что доверяем банкам, они заманивают на высокие проценты, а потом всплывает смысл доверия.
может не может читайте дело и будет все понятно
Не за год 727 операций, а "за последние несколько дней до закрытия счета". Если б не закрывал счет, может быть и не обратили внимания, просто не хотят крупные суммы возвращать, придумывают всякие уловки, чтоб как можно дольше этого не делать. Всегда так было, а с этим законом им теперь сам черт не страшен.
Однако банк отказал, сославшись на то, что за несколько дней до закрытия счета было зафиксировано 727 поступлений на счет Б.
Вот именно, такое невозможно - 150 переводов в сутки. Тут бы "на корню" банку заинтересоваться и "сообщить куда следует", но он учуял свою будущую добычу.
Банки обязаны блокировать подозрительные счета на основании федеральных законов, прежде всего 115-ФЗ («О противодействии легализации доходов...») и 161-ФЗ («О национальной платежной системе»), а также требований ЦБ РФ и Росфинмониторинга. Эти меры направлены на борьбу с отмыванием денег, финансированием терроризма и мошенничеством.
Основные причины и инициаторы блокировок:
Закон 115-ФЗ (Росфинмониторинг и ЦБ): Банки блокируют карты при подозрении на «отмывание» средств, транзитные операции, обналичку или связь с сомнительными схемами.
Закон 161-ФЗ (ЦБ РФ): Обязывает банки выявлять мошеннические операции, включая переводы без согласия клиента и переводы под влиянием злоумышленников.
Нюх у сотрудников банка есть на крупную добычу!!!!
Т.е., Вам кто-т о дал с делом ознакомиться? Как интересно
В разные носить неудобно, тем более, чем больше денег на срочном вкладе,Ю тем больше проценты. Вы программы банка посмотрите. Большой вклад - большие %. Правда, оказывается, потом их не получишь, но это уже песня про не то название страны. Почему дома не хранит - может, своего дома нет, с жильем не у всех получается, вот накопил, решил купить - и на.
Элеонора, ты же спец, по законам и чужим обязанностям? Проще и простыми словами разъясняй тут мещанам сложившуюся ситуацию. Сверху спущен приказ в банки под заголовком: "Денег в казне - ноль, всё спустили, на производство пыли. Банки! Отметайте теперь любыми способами собственные накопления граждан страны, а эти способы мы вам подгоним в виде законов, которые завернём в красивую обёртку с надписью: " Только, ради вашего блага - смерть мошенникам!". Тебя ли мне - шуту ( моя характеристика твоей подруги - спекулянтки, Ольговоронежа) учить?
опять домыслы- может не может
А что это за банк, который дает повышенный процент за большую сумму вклада? Я б вложила туда. Нет сейчас таких вкладов, во всяком случае, среди известных мне банков (а я выбираю банки исключительно по %-м ставкам), раньше были все вклады такими и мы с подругами открывали в складчину, но, увы, сейчас нету, я все деньги раздала, давно уже, ещё до ковида. А так было удобно.
ну так остаться без 3 млн. р. думаете лучше?
Какое дело банка решать КУДА Я ХОЧУ потратить МОИ деньги???? Я ХОЗЯИН ЭТИХ ДЕНЕГ и МНЕ принадлежит право по ИХ ИСПОЛЬЗОВАНИЮ.
А никто и не отнимает его, подтвердить надо откуда поступления ?
опять шут нарисовался)) Подтверди чистоту поступлений и снимай ..
А чем она спекулянтка, просто шуту нравится потешать ?
Внимательно читайте , поступления на счёт за несколько дней , а не накопления были.. Чем и заинтересовался банк
Это сколько ж надо собрать справок, на каждое поступление?
Чем больше сумма, тем больше справок , родных или ещё что.. Я не понимаю, в чём проблема, если мне перевели сумму , я знаю кто и почему.. Что же, он не смог? Кто он сам, откуда такие поступления и от кого? Вот и будет потом разбираться , когда будет чем обосновать эти суммы и от кого ..
Тратьте , разве не разрешают тратить?
Да не жалко, вот тут предложения на вклады от ляма, изучайте www.banki.ru
Вот уж да, с такси умникам пример не понравился. Может, и не очень, хотя в том и дело, что вполне, потому что на одну карту могут идти поступления нескольких водителей... Но более прозрачный пример, раз уж тут сидят одни бухгалтеры, которые не могут только свой кредит посчитать, это продажа неожиданно высокого урожая, например, яблок, на даче. Есть еще у некоторых мужчин способ зарабатывать - на ставках онлайн. А если их доказывать банку, то можно попасть под солидное налогообложение
Ну вы, Александр Михайлович, который какашку прилепил к моему комментарию, и говна в себе накопили, что всем раздаёте, а оно всё не уменьшается 😂
Юрист Машина Э.Г., видимо, клиент банка, понадеялся на некомпетентных юристов, сумма не такая уж и большая, обосновать вполне можно, почти каждый продавал когда то машину, не обязательно именно в тот день, продал в рассрочку или в аренду, а затем с дальнейшим выкупом, продал б/у стройматериалы, работал по найму или огороды копал, заплатит потом налог за полученный доход. Я не юрист, но вполне можно посидеть, подумать и оформить документы на 727 поступлений, мой муж постоянно на машину покупает запчасти б/у, а он может их продавать в среднем получается поступлений по 4800 руб. Видимо, занималься торговлей без оформления. Нужен хороший адвокат, который поможет обжаловать предыдущие решения и в суд предоставить список всех, кто ему перечислял деньги и расписать за что получил деньги, а с налоговой потом уже будет разбираться.
А какие у него есть документальные подтверждения законности данной продажи?
Это ДА
А не факт что это знакомые люди. Может это через седьмые руки знающий о продажи человек.
Масса труда, а потом все это признают не убедительными доказательствами легальности происхождения средств.
А налоговая тут ни причем. Если вы ничего не зарабатываете от продажи купленных ранее вещей, то налоги с этого не платятся.
Продажа бывших в употреблении личных вещей в большинстве случаев не требует уплаты налогов, если осуществляется в разовом порядке, а не носит систематический характер.
Перевод от физлица легально подтвердить невозможно, если он не по договору. Договор заключить с физлицом - проблема. Никому не нужно подтверждение предпринимательской деятельности. Тут птички расчирикались, а в любой день придут за вкладом и встрянут. И вообще-то много поступлений - это неведомо динозаврам. Эра интернета, это могут быть даже донаты за трансляции. Я не пойму, тут все косоглазо прочитали? Зафиксировано 727 поступление за несколько дней - очень растяжимое понятие. Также не указано, что эти поступления сформировали сумму в 3 млн. Целый букет законных возможностей получить такие поступления, но практически ноль шансов получить документы от контрагента. Незаконная деятельность, как и указано, не зафиксирована. У троллей несварение мозга. Кстати, сейчас у них есть прекрасная возможность дать автору заработать, ну не смогут же проглотить. Добавим угля. Тролли тем и славятся, что не имеют ни специализации, ни практических представлений. Выезжают только на смайликах и псевдодостоверных выкладках. Вот так. Сейчас у автора возникнет фонтан условно несанкционированного дохода)))
Должен быть договор купли- продажи , тем более , легко подтвердить ..
на три ляма?
Ольга, у клиента 727 поступлений, не указано сам ли он вносил эти деньги через банкомат или ему перечисляли граждане на его счёт, вот ему и нужно расписать 727 поступлений, а продам б/у стройматериалы, в том числе, я написала, в выписке онлайн будут указаны все поступления , дата и фамилия кто перечислил деньги, а на три ляма, как вы пишите, это всего, примерно по 4100 руб. Всё можно расписать, если не скрыт криминал, но его нет, как описано. Некоторые писали, а если он картошку продавал, как подтвердить, составляется закупочный акт, на который ставится штамп или печать рынка о продаже любому покупателю, товарная накладная, таксовал, и т.д. нужен бухгалтер, который все правильно оформит и хороший адвокат.
И не указана сумма этих 727 поступлений - быть может, они по рублю. Ну, по десятке...
А от это у него с спрашивают, ОТКУДА ДЕНЬГИ ЗИН? Я не пойму, что стали его защищать и искать причины для его отмаза? Всё. что вы говорите- фантазии , но ОН НЕ СМОГ даже такие придумать, получается? НЕ СМОГ.. А почему? почему его сразу записали в честного человека , а не кидалы какого?
Ему надо потвердеть все три ляма и обосновать их.. Кто внёс и за что, всего лишь.. И в последние дни .. Всё можно подтвердить , если переводы законные , кроме мошеннических , согласна )
Не все можно расписать. Это ВЫ тут сидите, спорите о картошке и такси. Есть еще доходы от криптовалют, который в один прекрасный день попались на глаза депутатам, кто-то их научил , как уменьшить доходы граждан и наварить на этом самим... Именно эти активы сейчас бросились убирать с площадок, с опозданием, конечно, но проще разблокировать здесь, чем там, где они окажутся под санкциями. У нас в россии проблема с безработицей как раз решилась (очень частично, но все же), за счет интернет -операций, а теперь и эти каналы перекрываются ркн. Наконец, поступления от физлиц как раз и НЕЛЬЗЯ обосновать. Их невозможно оформить, без договора. Вы много договоров заключили, например, с сантехником? А для него еще каким сюрпризом будет снимать деньги. Даже не 700 поступлений за несколько дней, а все равно вопрос о легальности дохода перед ним поставят, тем более, большинство их них работают без статусов пнпд, ип и проч.
И много вы картошки купили составив закупочный акт?
Дмитрий Дмитриевич, захочет клиент банка вернуть свои денежки, напишет, придумает, мозги включит или наймет бухгалтера, не захочет, значит деньги ему не нужны. Было бы желание.
Ольга, я имела ввиду : б/у стройматериалы, в том числе, ему нужно обосновать 727 перечислений, вот пусть проявит смекалку, ничего невозможного в этом нет, при желании можно оформить всё, немного потратить своего драгоценного времени, а если самому лень, повторюсь, нанять бухгалтера, он (она) все документы оформит правильно. Я в своё время, после института начала работать экономистом, но неожиданно на завод пришли ОБХС и меня направили в их группу на подмогу, так один из "специалистов" сказал золотую фразу, которую я запомнила на всю жизнь, "все вопросы начинаются от неправильно оформленных документов". Этот вывод, я пронесла через всю свою рабочую жизнь. Думаю, суть сказанного, понятна.
Киреева Галина, Вы очень интересно интерпретировали мой ответ. Тут, по ходу , всем интересно получить нужную информацию, которая, безусловно, может потребоваться, потому что все пользуются банками. Но получать такую информацию путем оскорблений, а не платной консультацией, это признак мошеннического поведения, причем, клинический. Большинство из вас, имеющих пополняемые вклады, практически неизбежно столкнется с такой ситуацией при попытке обналичить крупную сумму (на что и рассчитано). Большое количество поступлений может быть абсолютно законным, но действительно, нежелательным для доказывания, т.к. повлечет необходимость декларирования. И, верно, юридической практики пока мало, поскольку ситуация довольно новая, этот закончик влепили только в 22-м году, естественно, что первые клиенты начали появляться только в 23-ем. Но практика уже нарастает, а Вы рискуете получить репутацию, с которой профессионалы, имеющие такую практику, Вам свои услуги в нужном качестве не предоставят. Скажем так, этот гражданин, которому даже неизвестно, что он стал таким объектом внимания, потому что его случай далеко не первый, и явно, не последний, обратившись на этот сайт с соответствующим вопросом, имел шансы получить помощь. А для Вас, спустя 3 года действия очередного выхлопа законотворчества, только сегодня стало очевидно, что надо пересмотреть свою личную бухгалтерию. Ну, как говориться, лиха беда начало.
вы сами то верите в то что пишите?
Однако банк отказал, сославшись на то, что за несколько дней до закрытия счета было зафиксировано 727 поступлений на счет Б. И как это можно обосновать? Чем занимается .. Даже если по тысяче , за несколько дней , кто и почему сразу за несколько дней? Подтвердить не смог , а почему? на миллион мелочь продал ? Так приведи 727 людей и покажи их..
Ольга, знакомые говорили, что подтверждали банку 2,5 млн.руб., а другая дама не могла подтвердить 150 тыс.руб, счёт заблокировали, много нюансов, вкладчик если хочет назад получить деньги, то ему нужно постараться, не хочет -значит ему лень приложить усилия, пошел по наименьшему сопротивлению, как ему казалось или как посоветовал "знающий" юрист.
Именно так.. если всё чисто, то может и подтвердить тоже.. Вы, вот , знаете кто Вам перечисляет и за что? И ВСЕ знают.. А как можно не знать откуда поступления и за что?
ну собственник денег не смог подтвердить легальность
727 переводов. Надо подтвердить 727 раз. Скажем возможно такое, что человек готовился совершить крупную покупку через ПАО Сербанк, по всем сусекам помел, продал массу ненужных мелочей, стряс долги со всех кто ему должен, взял в долг у кого возможно и в самый ответственный момент ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» блокирует перевод. Как подтвердить законность полученных переводов? Не 1-2, а 727???
Дмитрий Владимирович, подтвердить вполне можно, нужно только всё оформить и посидеть с документами всего неделю. Непонятно, что у него произошло или лень было оформить 727 поступлений или понадеялся на самонадеянного адвоката.
Большего бреда давно не читал 🤦🏻♂️
А как подтвердить если он продавал мелочевку из гаража или урожай с личной дачи соседям и незнакомым людям перед ее продажей?
727 поступлений....
1. Дядя Вася купил 10 кг картошки -320 руб
2. Дядя Петя ключ 30х32 -50 руб
........
323 Дом в СНТ 920 тысяч руб (Договор купли продажи)
....
567 Мотоблок б/у 127 тысяч руб
......
727 Тетя Оля купила ведро и яблоки.-150 руб
Как доказать данные факты и так что бы банк это посчитал убедительными доказательствами легальности происхождения средств Б????
И так на три ляма?Дом- налоги и есть договор купли продажи..
И есть чек или тётя Оля.. Можно подтвердить
Вы внуку на транспорт по договору будете переводить?
Тетю Олю придется в банк тащить. Желательно, в багажнике и с кляпом
Привести должников и предоставить расписки .. ненужные мелочи на три ляма, смешно
Не не мог, а не хотел. Конечно же, он где-то нелегально их зарабатывал, а счета, скорее всего у него не в одном банке. Ну косит чел от налогов, дело то житейское. Он просто был уверен, что выиграет суд, поэтому и не собирался колоться, чтоб и дальше уходить от налогов. И штраф 1,5 млн. запросил, так как был уверен, что суд примет решение в пользу потребителя, а тут такой облом. Может теперь и признается, а может и правда, невозможно документально обосновать, например, частный извоз.
А как документально обосновать продажу скажем не нужной накопленной мелочевки из гаража (ключи, запчасти и т.п) или продажи урожая со своей дачи???
Доходы, получаемые физическими лицами от продажи урожая, выращенного на приусадебном или дачном участке, не облагаются налогом на доходы физических лиц только при одновременном соблюдении условий установленных Налоговым кодексом Российской Федерации.
Пунктом 13 статьи 217 Кодекса установлено, что не подлежат налогообложению доходы налогоплательщиков, получаемые от продажи, выращенной в личных подсобных хозяйствах, находящихся на территории Российской Федерации, продукции животноводства (как в живом виде, так и продуктов убоя в сыром или переработанном виде), продукции растениеводства (как в натуральном, так и в переработанном виде).
Вышеуказанные доходы, освобождаются от налогообложения при одновременном соблюдении следующих условий:
если общая площадь земельного участка (участков), который (которые) находится (одновременно находятся) на праве собственности и (или) ином праве физических лиц, не превышает максимального размера, установленного в соответствии с пунктом 5 статьи 4 Федерального закона от 07.07.2003 № 112-ФЗ «О личном подсобном хозяйстве», а именно, не превышает - 0,5 гектар;
если ведение налогоплательщиком личного подсобного хозяйства на указанных участках осуществляется без привлечения в соответствии с трудовым законодательством наемных работников.
на три ляма? 🤣
Так при таких продажах никто вам на банковские счета деньги не переводит, а расплачивается налом. Представьте бабушку, торгующую редиской на улице или даже на рынке, которая раздает всем покупателям реквизиты своего банковского счета 😂. Или же разглашает свои персональные данные в виде номера телефона, привязанного к карте, для переводов по СБП 🤣. Она ж ничего не продаст, народ её примет за сумасшедшую и побоятся что-то у неё купить, кабы не отравила.
И главное, расчеты по безналу,... за огурчики с укропом.
Нет не представляю банковские счета деньги не переводи. Только уже давно можно без реквизитов, по номеру телефона. Это не знаю как у Вас в Нижнем, но у нас сплошь и рядом в транспорте, на рынке, в магазине. Номер телефона, перевод, показал что деньги ушли, свободен. У меня уже года два как в кармане налички только на всякий случай, а такое понятие как мелочь вообще забыл. Везде можно расплатиться карточкой, мобилой или переводом
Татьяна Васильевна, сейчас на рынках расплачиваются переводом по номеру телефона, обратите внимание, рядом с товаром (любым), расположена картонка, на которой указан номер телефона для перевода.
так есть переводчик , он и может подтвердить сто рублей , но не миллион
Эту бабушку оштрафуют за торговлю в неположенном месте. Распродают что-то через Авито, и в основном, рассчитываются именно через сбп. В снт молочники ездят молоко развозят, им картой переводят. За день до 200 переводов, их ждут в очереди прямо у ворот. Так что Ваша гипотетическая бабушка не совсем типичный случай. И вот как раз, молоко вовсе не дешевое, и к этим предпринимателям могут также возникнуть вопросы, при обналичке. Причем, вернее, возникали
Инна, эта кутерьма с поступлениями появилась в 2025 году, теперь если я кому то за что оплачиваю, то пишу за что, например, за запчасть, рыбу, губную помаду, если плачу на рынке по номеру телефона, если через кассу с карты, то это тоже отображается на счёте, так и этого клиента банка, все отображено на счёте, кто ему перечислил, если вносил сам, нужно постараться всё оформить, повторюсь, нужен обычный бухгалтер.
так чего он боялся? вот и представил бы банку это доказательство
Пенсионер Марк, вот здесь и не понятно, нужно было не бежать в суд, а в начале предоставить перечень поступлений из выписки банка, можно было самому запросить онлайн, переписать и предоставить банку, но он решил, видимо, что банк требует эти данные незаконно, и далее, получил то, что получил...
А если он продавал мелочевку из гаража или урожай с личной дачи перед ее продажей?
727 поступлений....
1. Дядя Вася купил 10 кг картошки -320 руб
2. Дядя Петя ключ 30х32 -50 руб
........
323 Дом в СНТ 920 тысяч руб (Договор купли продажи)
....
567 Мотоблок б/у 127 тысяч руб
......
727 Тетя Оля купила ведро и яблоки.-150 руб
Как доказать данные факты и так что бы банк это посчитал убедительными доказательствами легальности происхождения средств Б????
При этом пред МВД, ФСБ, Налоговой, Антимонополкой, Антитерором Б. чист!!!
Должен налог на прибыль оплатить и мелочёвки на три ляма не потянут ..И должны быть подтверждения, пусть бы показал покупателей и они подтвердили покупки.. Какие проблемы?
Что именно предоставить банку? Переписанную выписку? Это как? Вы даже напишите, что это за огурцы, как тут выразились, но договора все равно нет. Банк это может не принять. И не должен, юридически.
Естественно, они есть , клиент не оспаривает это, а вот показать откуда они- не может, а почему?
Может он счет открыл для перечисления ему материальной помощи на лечение, а сам здоров, просто обманывает. Кто ж в этом признается? Да лучше потерять 3 ляма. Но он то не верил, что потеряет.
А при чём здесь банк? Все поступления у чела есть и он их должен обосновать .. Он один, у банка миллионы вкладчиков
Беспреде ..,в законе 🫣
Маразм крепчает...
Мужик сам себе проблемы создал. Такие суммы разом нельзя снимать. Надо было дробить. По ляму за раз и проблем бы не было
Идиотское правило!!! Не банк хозяин этих денег, а вкладчик. Что хозяин намерен сделать со СВОИМИ деньгами, банк НЕ ИМЕЕТ ПРАВА ЗАПРЕТИТЬ!!! Это не его забота.
это случай пример. у кого есть нормальные деньги и если он в здравом уме. ну врятли он будет хранить их в хрупком хранилище.
Запретить, да, не имеет. Так он и не запрещал. Предоставил бы документы об происхождении денег и не было бы проблем.
А банк правильно приостановил. А вдруг это дроппер?
Врач Алексей, возможно, он таксовал, платили клиенты, нужно взять выписку из банка , где указаны фамилии перечислявших переводы, всех перечислить, если таксист, если, если, что то здесь наверное другое. На эти деньги вполне можно оформить документы, нанять бухгалтера, она(н) ему правильно всё оформит, если сам не соображает.
а у него спрашивают подтверждение , что послабления чистые, а не на теракт какой и от СБУ ) И в чём проблема , подтвердить поступления, а может, он разводит бабушку какую ?
ЕГО ПО ФЕДЕРАЛЬНОМУ закону
И счета не в одном банке открывать. Я думала, что никто больше 1,4 млн. в одном банке хранить не решится, в любой момент у банка отзовут лицензию и пропало всё, что больше этой суммы. Не очень умный дяденька. А может у него и не один банк, может банков уже не хватило, чтоб по 1,4 млн. в каждом. Есть населенные пункты, где только Сбер, так и деваться некуда, хоть 100 млн., но все там.