Какая опасность кроется в системе быстрых платежей?

У меня есть знакомая Татьяна. Она перестала спать по ночам. Знаете, как я ее напугал? Я задал ей вопрос и поправил ее ответ с точки зрения юридического языка. И объяснил, что негативные последствия тех же действий, которые она совершает сейчас, наступят только через полтора года. Когда сами действия уже забудутся. Теперь она в панике. Но она - тревожный человек, и умеет думать наперед. А многие мои слова просто не воспримут серьезно.

Мы забыли, как выглядит наличка. Все деньги у нас в телефоне. Лежат как в кошельке, надежно защищенные нашим отпечатком глаза. Очень удобно. Поднес телефон к терминалу и рассчитался. Все настолько быстро, что не хватает времени понять, когда продавец случайно нас обсчитывает.

Еще проще собрать деньги с компании друзей на проведение, какого либо мероприятия. Позвонил, оговорил сумму и вот уже смс оповестила о поступлении денег на счет. Идиллия.

Так вот, Татьяна. Вечный организатор всего. Лидер родительского комитета двоих детишек в школе. Староста дома. Организатор неформальных внештатных мероприятий по месту работы. Организатор поездок на природу. Помощник друзьям в организации праздников.

Все перечисленные роли, включают в себя постоянный сбор денег. На эти цели у моей знакомой открыты разные счета, благо их можно открывать без счета. Еще она- товаровед, и умеет быстро считать. Вот мы и посчитали.

За последние три месяца показатель оборота по указанным счетам составил двести тысяч в месяц.

Я задал тот самый вопрос: «Как ты их будешь декларировать перед налоговой?» Получил очень логичный и распространённый ответ, что никак, ибо это не доход. Пришлось спросить:

-А что если не доход?

-Это сборы на различные нужды. Это даже не мои деньги!

-А как налоговый орган об этом узнает? Он будет видеть поступление денег от физических лиц, причем периодически регулярных. Все это похоже на получение дохода от регулярной деятельности, а значит, должно быть задекларировано. Либо представлены документы, подтверждающие, что это не доход, а для этого, опять-таки нужно декларировать. А самое главное дать ответ, что это за сделки, если не доход.

Любое поступление денег на счет- это сделка. Но действительно, не каждая сделка- это доход.

Деятельность, которой занимается Таня, это посредничество. Собирает деньги с потребителей товаров и услуг, это заказчики, и передает продавцам исполнителям. Если есть разница между полученным и потраченным- то это доход. Если нет разницы, то и суда нет. Все это нужно подтвердить оригиналами первичной документации. Чеками и подписанными с заказчиками актами о передаче товаров либо оказании услуги.

Или Татьяна выступает как агент плательщиков, действуя за их счет в их интересе. Опять таки разница между потраченным и полученным это или вознаграждение агента, или ее нужно вернуть плательщикам. Все это подтверждается первичной документацией как и в первом случае, плюс отчет агента.

Во всех случаях, сделки нужно декларировать, где данную историю и рассказать. Приложить документы, и дать шанс налоговому органу проверить вашу информацию.

Если это не сделать, то орган просто сочтет это доходом и посчитает недоимку. Плюс пеня.

Почему такого не было раньше? Потому что раньше налоговому инспектору, прежде чем увидеть движение денег по счетам, нужно было эти сведения запросить в рамках какого-либо мероприятия, налогового контроля. Как говорить мой знакомый следователь: «На всех дел не заведешь!»

Теперь же налоговый орган получает право просто осуществлять мониторинг всех движений по счетам всех лиц без специально заведенного дела. Не верите? Я в повсеместное отключение интернета тоже не верил.

А знаете, почему полтора года? Потому, что декларацию за доходы полученные в январе этого года, я должен буду подать не позже первого апреля следующего года. Плюс сколько-то времени на обнаружение несоответствия. Плюс процедура начала проверки. Вот так полтора года и набежит. Если я буду прятаться, то долг, в итоге, просто спишут с моего счета.

Кстати, Таня, по итогам истекших трех месяцев, если не отчитается за свои сделки, что это не доход, будет должна уже минимум 78 тысяч подоходного налога. А через полтора года искать тех людей, кто делал эти переводы, и подписывать у них акты, подкрепляя их оригиналами чеков, будет очень проблематично!

Кстати, а как вы объясните происхождение денег, которые Вы наличными положили себе на карточку, чтобы рассчитываться онлайн? Подумайте об этом ,и да, спасибо, что читаете меня.

Как записаться на консультацию, описано в шапке профиля.