70М
С 1 апреля переводы изменятся. Контроль над финансами возрастёт
Добрый день или добрый вечер уважаемые читатели!
Предлагаю новую публикацию
Как правильно перевести деньги
Уже два года Центральный банк, Минфин РФ и депутаты последовательно ужесточают контроль за финансовыми операциями. Принят ряд новых правил и требований по проведению финансовых операций - устанавливаются и расширяются признаки подозрительных операций, устанавливаются лимиты и «периоды охлаждения» для переводов, вводятся новые требования к оформлению реквизитов.
К таким новым изменениям относится и вступление в силу приказа Министерства финансов Российской Федерации № 58н от 16.05.2025 года, новации которого начинают действовать с 1 апреля текущего года. В интервью РИА Новости Мери Валишвили, доцент кафедры государственных и муниципальных финансов РЭУ имени Г. В. Плеханова, пояснила некоторые новые правила оформления переводов.
Прежде всего следует отметить, что новации касаются финансовых операций, которые проводятся с платежами в бюджетную систему (прежде всего налоги), с переводами на казначейские счета, с оплатой услуг и товаров автономных учреждений. То есть вопросов технического оформления операций. Информация должна быть полной и исчерпывающей.
При заполнении реквизитов потребуется более подробно указывать сведения о сторонах перевода. Юридическим лицам и банкам необходимо прописывать полное или сокращённое официальное наименование, тогда как физическим лицам необходимо указывать фамилию, имя и отчество без сокращений.
ИП в поле «Плательщик» должны будут указывать не только полные фамилию, имя, отчество, но и прописывать статус — в скобках после имени: «Ф.И.О. (ИП)».
Внимание тех, кто занимается частной практикой, например адвокаты (а на сайте их много), кроме полных фамилия, имени и отчества необходимо указать вид деятельности и идентификационный номер налогоплательщика (ФИО + вид деятельности + ИНН).
Внимание, если плательщик использует промежуточное звено, которое и проводит платежи. Теперь если деньги переводит представитель налогоплательщика, в реквизитах появилась ещё одна строка - «фактический плательщик» (сведения о лице, в интересах которого проводится операция, включая ИНН, КПП или полные персональные данные) и «плательщик» — данные лица, кто непосредственно переводит деньги (организация или Ф. И. О. представителя).
Раздел «назначение платежа» - по новым правилам потребуется более полно раскрывать информацию о сути операции: приводить названия товаров или услуг, а также реквизиты договоров и сопроводительных документов.
Расплывчатые формулировки типа «за услуги» или «перевод» -возможная причина остановки операции после 1 апреля 2026 года.
Как говорят эксперты основные изменения коснулись переводов по реквизитам, вроде как переводы через СБП для рядовых граждан практически не изменятся. Но на практике новый приказ ещё будет «обкатываться» и спорные моменты могут появиться не раз и не два. Точно также, пока усиление контроля за финансовыми операциями не задевают переводы между физическими лицами.
С 1 сентября 2026 года Росфинмониторинг получит прямой доступ к данным о переводах через Систему быстрых платежей (СБП). А основные изменения по усилению контроля за финансовыми операциями физических лиц планируются к запуску в следующем 2027 году. В 2027 году данные об операциях по счетам физлиц, не являющихся ИП, окажутся под более пристальным вниманием.
Текст авторский
Источники информации:
Источник фото:
Источник видео:
"Делов" будет наделано не мало - это точно, что я пока могу сказать. С одной стороны, контроль должен быть - это я как идеалист говорю. А с другой... говорю как реалист... а как быть, например, с переводами родственников друг другу? Каждый раз, когда мама сыночку на пирожки тыщу скинет... объяснительную писать?
Именно. Ещё и уточнить, на какие именно пирожки, с мясом или с капустой.
Если с мясом, то это уже повод для проверки источников дохода.
Естественно. А то подозрительно, чего это он чебуреки жрать вздумал?
.......А мы крепчаем 😉
С начало приучили нас к картам , теперь отучают ими пользоваться. Вернемся к привычной налички.
Учебником русского языка. По харе.
Пока сложностей не было, но если начнут следить за переводами физических лиц народ перейдёт на наличные деньги. Тогда начнут и с наличкой препоны ставить.
Так ведь цифровой рубль вместо налички 😏 😶 🤔
Скоро тотальный контроль перейдёт на все переводы физических лиц. Вот увидите.