Эксперт по законам объяснила, на какие переводы налоговая может обратить особое внимание.

Юрист Валеева предупредила о запуске автоматического контроля за счетами граждан

© РИА Новости / Владимир Песня Перейти в медиабанк

Мужчина держит смартфон. Архивное фото

В России начинается автоматизированный контроль за банковскими счетами граждан, что может повлиять на тех, кто регулярно получает переводы на личные карты.

Старший партнер юридической фирмы "АНП Зенит" Гузель Валеева объяснила, что налоговые органы будут обращать внимание на определенные "красные флаги".

Это не коснется переводов от близких родственников или разовых бытовых платежей, таких как возврат долга или подарки.

Вместо этого, система будет анализировать закономерности: регулярность поступлений, одинаковые суммы и большое количество разных отправителей.

Особый риск существует для тех, кто занимается предпринимательской деятельностью без официальной регистрации, например, репетиторы, парикмахеры, арендодатели или продавцы в социальных сетях.

Если поступления на карту будут существенно превышать задекларированный доход (более 2,4 миллиона рублей в год), налоговая служба имеет право запросить пояснения.

Обнаружение незадекларированных доходов может привести к доначислению НДФЛ (до 22%), НДС, наложению штрафов и, в случае крупных сумм, к уголовной ответственности.

Эксперт рекомендует легализовать свою деятельность, оформив самозанятость или ИП, и всегда указывать назначение платежей.

Источник: https://ria.ru/20260419/perevody