1.4М
Как вернуть украденные мошенниками деньги со счета в банке. Записки неЮриста, дело о мошенниках, часть 2
Я неЮрист — у меня нет юридического образования. Я обычный человек, как миллионы других. И, как миллионы людей, каждый день я решаю задачи разного уровня сложности и направления — в том числе юридические.
Продолжу свою историю, начало которой описала здесь Подробнее ➤.
Если кратко: мошенники обманным путем получили доступ к телефону Потерпевшего. Взломали госуслуги. Зашли в приложение банка УБРиР. Закрыли вклад, перевели деньги с разных счетов на карточный и смогли 140 тысяч рублей.
Что в такой ситуации необходимо делать подробно описано здесь Подробнее ➤
Сумма менее 500 тысяч, поэтому сначала пришлось обратиться к финансовому уполномоченному, который обязал банк деньги вернуть. Банк не согласился с таким решением и подал заявление в суд.
Но суд банк не поддержал, указав на то, что довод Банка о том, что вход в личный кабинет осуществлен с доверенного устройства с использованием корректных идентификационных данных, не освобождает Банк от обязанности по выявлению признаков перевода без добровольного согласия клиента. Наличие успешной идентификации не исключает возможности совершения операции неуполномоченным лицом, получившим доступ к устройству и данным клиента. Более того, сам факт совершения операции после длительного перерыва в использовании ДБО, а также последующая попытка повторной операции, которая была заблокирована Банком, свидетельствуют о том, что Банк имел техническую возможность выявить признаки несанкционированного перевода, но не сделал этого своевременно.
Деньги уже вернулись на счет Потерпевшего.
В банк ,а лучше в полицию,можно отправить запрос о предоставлении данных расчетного счета на который были переведены деньги. А также проверить не поступали на этот счёт по похожей схеме деньги. Кому принадлежит этот счёт, имеется ввиду ФИО владельца. А также проверить все доходы этого лица. Желания больше воровать не будет,но если на этот счёт стеклись деньги многих обманутых людей,а если люди узнают кто из обманул и увел деньги.......... Интересно до утро это чудо доживёт? Голосуем? 😀
Ну это смотря какая цель у кого. У меня была цель - вернуть деньги Потерпевшему. Думаю, полиция сама занимается счетами, куда ушли деньги. И банк сейчас может подать иск к тому, кто является владельцем счета-получателя.
Как правило, деньги переводят на счета физ лиц, которые просто прокладки, получившие копейки. А деньги ушли дальше.
Но ведь отследить деньги со счета физических лиц проблем не составляет. А значит проблем нет и принять чертей.
Если деньги гоняли по банковским счетам найти проблем нет. И мошенника и владельца.
1. Это для банка нет проблем возможно, для нас бы стало проблемой. Не дали бы нам в банке такие данные. Через запросы в полицию- тоже вряд ли.
2. Ну нашли бы путь денег до определенного момента, а смысл в чем? Вряд ли они лежат на том счете, куда ушли.
Бороться с ветряными мельницами не благодарное занятие. Пусть это делают сильные- полиция и банк. А нам просто деньги. И мы их взяли с банка.
Естественно нам эти данные дать побояться. Ведь в этом случае черт идёт в расход без суда и следствия . Но банк,по схеме цветы и не только прекрасно видит всю цепочку,начиная с момента звонка и заканчивая путем странствия денег. Ведь 4 цифры вводятся в строку оплаты, которую присылает банк . Так же как Вы оплачиваете любую покупку в интернете. Заказали товар,пришло сообщение от . банка в смс ,вы ввели цифры. Только с случае мошенников эти цифры вводит мошенник.,а Вы называете код из СМС.Наверное глупо говорить где он находится.....
Я лично считаю, что банки - заинтересованные лица в этой ситуации. Человек открывает вклад, по условиям которого при досрочном закрытии он теряет фактически все проценты. Остается немного времени и вдруг мошенники закрывают вклад. И банку остаются эти самые проценты.
В нашей истории маленькая сумма. Есть истории, где суммы больше. Вот подобный пример и их много: 7kas.sudrf.ru