280.8М
Россиянам объяснили, при каких суммах наличных банки запросят справку о доходах
Начиная с мая, российские банковские учреждения ужесточили надзор за оборотом наличности. Это связано с необходимостью повышения прозрачности финансовых операций и в целях противодействия отмыванию денег. Если вы собираетесь внести на счет крупную сумму, будьте готовы к тому, что банк может попросить у вас документы, подтверждающие законность происхождения денежных средств.
Под особым прицелом находятся следующие случаи:
- если вы регулярно вносите большие суммы наличными, а потом переводите их кому-то другому, особенно за пределы страны;
- если часто пополняете счет небольшими суммами наличных;
- если отправляете деньги юридическим лицам, не открывая для этого банковский счет.
Есть и конкретные цифры: если за месяц вы внесли наличными более 5 миллионов рублей (и это больше 70% всех ваших поступлений за этот период), а потом в течение 10 дней вывели за границу более 70% этой суммы, банк может потребовать дополнительные документы.
Также подозрительными могут показаться десять и более пополнений наличными за 30 дней, каждое на сумму от 100 тысяч рублей, если после этого деньги быстро уходят за рубеж.
И еще один момент: если вы переводите наличные без открытия счета юридическим лицам на общую сумму от 5 миллионов рублей за месяц, это тоже может вызвать вопросы.
Но не волнуйтесь, если вы уже проходили проверку и подтвердили свои доходы и репутацию, эти новые правила вас не коснутся.
У меня скромно всё, даже убого!
Эхх, вот бы каждый месяц иметь возможность вносить пусть не пять, а хотя бы 3 миллиона в банкомат)))
Этак, пожалуй, можно сказать, что "Хорошо, что у меня сейчас в кармане вошь на аркане".