53.3М
Новые правила ЦБ: при внесении какой суммы наличных банк теперь заблокирует счет и потребует справку?
2 978 дочитываний
70 комментариев
Эта публикация уже заработала 341,00 рублей за дочитывания
Зарабатывать
Банк России официально ужесточил контроль за наличными деньгами граждан. Теперь при внесении крупных сумм на счет банк имеет полное право потребовать документы о происхождении средств. Об этом предупредил известный юрист Александр Хаминский.
Три главных триггера для проверки
Юрист выделил три основные схемы, на которые теперь автоматически срабатывает банковский финмониторинг:
- Регулярные крупные взносы наличных с последующим переводом третьим лицам или за границу.
- Дробление сумм — множественные мелкие взносы наличных в течение короткого периода.
- Переводы юрлицам — отправка наличных денег без открытия счета в адрес компаний.
Конкретные суммы: когда включится блокировка?
Банк потребует справку о доходах или заблокирует операцию в следующих случаях:
- От 5 000 000 рублей за 30 дней. Если вы внесли эту сумму наличными (и это составило 70% всех поступлений), а затем в течение 10 дней перевели за рубеж от 70% от этих денег.
- От 10 взносов по 100 000 рублей в месяц. Если вы регулярно вносите небольшие суммы на счет, а затем оперативно выводите их за границу.
- От 5 000 000 рублей за месяц без открытия счета. Это касается совокупного объема наличных переводов, которые отправляются в адрес юридических лиц.
Кого новые меры обойдут стороной?
Честным гражданам переживать не стоит. Новые жесткие меры контроля не коснутся тех клиентов, которые заранее предоставили финансовой организации:
- Подтверждение своего официального финансового положения.
- Документы об источниках происхождения капитала.
- Доказательства чистой деловой репутации.
А как вы относитесь к такому тотальному контролю за наличными? Сталкивались уже с требованием объяснить, откуда деньги? Делитесь своим мнением в комментариях!
70 комментариев
Подписаться
Донаты ₽
Комментарии: 70
Отписаться от обсуждения
Подписаться на обсуждения
Жили раньше с наличной и проблемм не было. Наличка наше фсё
Старый бабушкин способ хранения денег
Отличный способ на все времена!
был бы отличным если бы деньги были из драгметала. А так как показывает жизнь данный способ чреват что деньги превратятся в фантики.
Да и могут быть похищены кем-то
Рубль обеспечивался золотом в Российской империи (1897–1914 гг.) и в СССР (1950–1991 гг.).
Ну только чуть не так.
В СССР деньги обеспечивались золотом до денежной реформы 1924 года. В ходе неё была введена твёрдая валюта, обеспеченная золотом, а выпуск рублей образца 1923 года прекращён.
В 1925 году был принят закон, который официально приравнял один червонец к 10 рублям. До 1937 года на банкнотах банка СССР указывалось, что один червонец содержит 7,74234 г золота — это были золотые червонцы, которые ходили наравне с золотой монетой. (Да в СССР были золотые и серебрянные деньги)
В 1937 году вышли новые билеты банка СССР с надписью: «Банковский билет обеспечен золотом, драгоценными металлами и прочими активами Госбанка». Эта надпись присутствовала на банкнотах до 1992 года, но на практике обеспечение золота уже не действовало. ( НУ НА ЗАБОРЕ ТОЖЕ МНОГО ЧЕГО ПИШУТ)
В 1950 году, по постановлению Совета Министров СССР от 28 февраля 1950 года, рубль перевели на «более устойчивую — золотую основу» — 0,222168 г чистого золота за 1 рубль. Однако это решение было связано с отвязкой рубля от американского доллара, к которому он был привязан с 1937 года.
После денежной реформы 1961 года советский рубль формально сохранял золотое содержание (0,987412 г чистого золота), но напрямую на золото не обменивался. Золото в СССР можно было приобрести в ювелирных изделиях (чаще всего 583 пробы), но оно не являлось средством прямого обмена.
Так что если бы в стеклянной банке лежали бы золотые червонцы до 1937 года человек был бы и сейчас богат, а если бы лежали бумажные деньги 1937 года то в 1961 году они бы стали фантиками и сечас интерес представляли только для ценителей.
Вот такие деньги в СССР реально обеспечивались золотом
Червончики, мои червончики,
Милые, хорошие мои.
Вы мне — верные друзья,
С вами я и сыт, и пьян... сразу в голове заиграла песенка.
Самое верное хранение.
И сколько этой налички сгарело когда подул ветер перемен????
Сколько налички сгорело в 1947, 1961, 1991, 1998????
И сейчас с ней живём.
Согласна с Вами.
А кто такой этот Центробанк и по какому праву он выворачивает наши карманы? И государство, и его инагент Центробанк созданы и должны служить людям, которые их кормят, обеспечивпть им нормальные условия жизни, а не наоборот. Это вообще-то аморально. Но, видимо, они считают, что мы им мало платим,и лезут в наши карманы. У нас есть ещё друго придаток государства - полиция. Вот если они обнаружили , что кто-то помогает террористам - вот пусть и разбирается с ними, требует справки. А если я шестьдесят лет работы откладывала по копейке на квартиру, сидя на воде и хлебе, то какую я справку и кому должна предоставлять?
К тотальному контролю отношусь отрицательно. Никто не имеет право запрашивать происхождение денег у человека. А если такой контроль, то вопрос, как такая информация утекает из банков, ведь там персональные данные. И никто, даже центробанк не имеет право вмешиваться в личную жизнь.
У меня тоже большой вопрос по этому поводу, а как же неприкосновенность личной жизни 🤔 в конституции?!?! Почему этим вопросом никто не задаётся?!
Гарантированное ч.1 ст.23 Конституции право на неприкосновенность частной жизни, в соответствии ч.3 ст.55 Конституции ограничено (если память не изменяет) ФЗ о противодействии коррупции, в той мере, в какой это необходимо в целях защиты законных интересов в области регулируемой упомянутым федеральным законом.
Да перестаньте,давно
Полная прикосновенность.
Уже и в койку готовы залезть.
Не беременная?
Ооо, штрафы где,это ещё придумают
Ты же не коррумпированный чиновник, чтобы этого бояться. Или тебе жалко таких ворюг во власти, у которых могут проверить нетрудовые доходы?
Их как раз не тронут
Воровство и взятки надо искоренять жёсткими методами ещё очень давно.
Но почему дело касается только наличных?
Разве "нетрудовые" доходы получают только наличными?
... фиганут в офшоры миллиард в долларах! Или криптой! Ведь миллиардеров только прибывает!
Представляю. Заходит коррупционер в банк и гворит: Я вам справочку принёс, за все взятки за январь 🤣
А кто у нас управляет так называемым государством?
Очень ПРАВИЛЬНЫЙ вопрос !
"А как вы относитесь к такому тотальному контролю за наличными? Сталкивались уже с требованием объяснить, откуда деньги? Делитесь своим мнением в комментариях!" - отрицательно, нет, и кто то считает, что у нас не тоталитаризм?) те кто способен вносить и выносить такие суммы, чаще всего пользуется наличкой, да ещё и не нашей))) и конечно имеет и счета и прочие пути вывода капитала - не подкопаешься... А всех прочих под микроскоп...