87.9М
Наличные под прицелом: за какие операции с наличными банки теперь будут блокировать счета
Центробанк с мая месяца обязал все банки усилить бдительность и устроить настоящую слежку за наличными. Теперь, если вы решите принести в кассу крупную сумму, они имеют полное право спросить: А откуда деньги?
Что говорит юрист?
Разъяснения юриста Александра Хаминского для агентства «Прайм», и там прям чек-лист для параноика.
- Во-первых, их очень напрягает, если вы регулярно вносите на счёт крупные суммы и тут же начинаете их переводить кому-то ещё, особенно если эти «кто-то» живут за границей. Это прям красная тряпка.
- Во-вторых, не думайте, что если вы разобьёте миллион на сто кусков по 100 тысяч и будете носить их в течение месяца, то это прокатит. Нет! Множественные небольшие взносы наличных — это тоже подозрительно. Они думают, что вы так хитро обходишь систему.
И вот вам конкретные цифры, чтобы жизнь мёдом не казалась. Вас возьмут на карандаш, если вы внесёте на счёт пять миллионов рублей за 30 дней (при условии, что наличные — это 70% от всех ваших поступлений) и в течение следующих десяти дней переведёте за границу не меньше 70% от этой суммы.
Ещё повод для блокировки
Если вы сделаете в месяц от десяти взносов по 100 тысяч каждый и быстро всё это отправишь за рубеж — это тоже повод для блокировки и вопросов.
Даже если вы просто хотите перевести наличные без открытия счёта для какой-нибудь фирмы, и сумма таких переводов за месяц превысит пять миллионов — вы попали под колпак.
Но есть и хорошая новость. Если вы уже давно работаете с банком и предоставили им все документы о своём финансовом положении и источниках дохода, то вам бояться нечего. Эти меры вас не коснутся. Так что прозрачность — наше всё!
Источник: https://www.banki.ru/dialog/articles/61326/?ysclid=mq8c9af1lq602244257
Отвечаем:
Не ваше собачье дело от куда. Ваше дело хранить мои деньги и начислять с них мне проценты.
Отвечаем:
Наше дело, ибо отмыванию бабосиков мы говорим - нет! Поэтому, если вы нежелаете раскрывать информацию об источнике бабосиков, то ми сообщим об этом в соответствующие органы, которые заинтересуются откуда деньги Зин? -)
Докажите сначала, что я их отмываю.
Вы пришли в наш банк, что бы не отмывать денюжки, а с законной целью? Ну так докажите, что вы пришли к нам именно с этой целью, предоставив пруфы честности своего непосильного труда! -)
Я никому ничего не обязан доказывать, я не в суде. А если меня в чем-то подозревают, это уже оскорбление.
Увы, но обязаны. И обязанность эта возникает из закона, как и иные обязанности.... Чессслово просто лень ковыряться в законодательных актах о противодействии отмыванию денег, чтобы искать положения о возникновении обязанности по доказыванию законности приобретения денежных средств....
Подозрение и оскорбление это не одно и тоже.
Хотел было обрадоваться а как же чинуши переводят похищенные средства из казны? Что-то их не особо блокируют, а там мелочью и не пахнет.