45.9М
Новые правила блокировки переводов: за что ЦБ теперь разрешил замораживать ваши деньги?
Сибирское ГУ Банка России официально утвердило новые триггеры для моментальной приостановки денежных переводов граждан по законам 115-ФЗ и 161-ФЗ. Теперь под пристальный контроль роботов-инспекторов попадают любые нетипичные действия с вашими личными счетами, даже если вы просто переводите деньги близкому другу.
Главные триггеры: почему банк заблокирует ваш перевод
- Новые или редкие контакты: отправка крупной суммы человеку, которому вы никогда раньше не переводили деньги.
- Слом привычного поведения: внезапный крупный платеж, если обычно вы оперируете мелкими суммами.
- Срочное закрытие вкладов: досрочное снятие депозита с немедленной отправкой денег контакту, с которым вы не общались более полугода.
- Переводы не родственникам: если у получателя и отправителя разные фамилии, антифрод-система оценивает историю ваших транзакций с этим человеком.
Как работает система «охлаждения»
Банки обязаны использовать антифрод-системы, которые опираются на 12 секретных признаков подозрительности, утвержденных ЦБ РФ. Если робот видит аномалию, операция замораживается. Чтобы спасти деньги, клиенту придется лично связаться с банком и устно подтвердить, что он действует добровольно, а не под диктовку мошенников.
Мнение автора: Борьба с мошенниками или тотальный контроль?
Защита граждан от телефонных аферистов — дело благородное, но методы ЦБ начинают напоминать цифровую резервацию. Банки фактически вводят презумпцию виновности: теперь вы обязаны доказывать, что имеете право распоряжаться собственными честно заработанными деньгами. Ситуация с блокировкой счетов из-за переводов старым знакомым или при досрочном закрытии вкладов абсурдна — робот не может знать контекст вашей жизни, а добросовестные клиенты вынуждены тратить нервы на звонки в службу безопасности и оправдания перед операторами.
А как вы относитесь к таким жестким мерам контроля со стороны Центробанка? Сталкивались ли вы уже с тем, что банк блокировал ваш вполне легальный перевод «до выяснения обстоятельств»? Поделитесь своими историями в комментариях!
Что здесь непонятного? Единственный и самый опасный мошенник кого больше всего надо опасаться-это государство. Оно постоянно держит руку в наших карманах не вынимая ни на миг. Я не открыл секрет, я лишь говорю то, чего все боятся говорить.
Это утверждение верно -- абсолютно! Но к статье не имеет никакого отношения!
"Стихийные переводы" лучше, конечно, приостановить!
Ничего в этом криминального не вижу. Только вчера мне звонили мошенники по максу с убедительной историей... для кого-то! Дай-то Бог, что это не будете вы и ваши родственники!
Уверен, если каждый занимался бы своим делом на своем рабочем месте-то и не было бы таких статей. Не было бы МАХа и таких нарушений со стороны простых граждан и со стороны Банков. Ведь все можно наладить в стране было только желание, но его нет.
А сколько их таких !!!? И причем тут Мах ? - лохи со времён МММ множились
Как это при чём?! Изначально Макс вводился (добровольно -пренудительно) именно как средство борьбы с мошенничеством, так как злыдьни из воцапа и телеграмм этому препятствовали
Григорьев , все по просьбе трудящихся и их безопасности
Светлана, как можно под единичные случаи принимать закон для миллионов Людей? И почему данные законы не распространяются на самих же законодателей? Получается Все люди достигшие 70-лет не имеют право водить транспортным средством, а в то же время в той же стране можно править до 80- и... придел пока не установлен.
Единичные ????😂☝🏻 О чем вы шепчите , Иммануил Николаевич?
Григорьев ,вы из укры вещаете??России нет верхнего возрастного ограничения для вождения автомобиля.😂☝🏻..и можно быть ипанашкой с рождения ,а можно сохранять рассудок до старости !!! Вы себя интересно к какой категории причислите ??? ,😂☝🏻а?
Светлана, себя я счастью не отношу к вашей категории. Я человек с собственным мнением. Вещаю с россии. возраст еще не ограничили закон не приняли, но скоро и вам придется признать его непопулярное решение. А теперь от себя. Оглянись вокруг и ответь, сколько друзей у тебя осталось? Не повторяй чужую ложь, ищи правильные ответы в своей голове.
Не хотел отвечать грубо, но иногда надо.
Стихийные переводы, говорите? А если Вы заказ сделали на какой-то дорогостоящий товар? Ремонт, например, начали. Ведь это стихийный перевод! И что тогда?
А еще если срочно нужны деньги на операцию. Ведь никто не застрахован от внештатной ситуации.
Мой позавчерашний опыт. Я продала участок на юге. Сумма большая. Продажа не просто редкая, а разовая Продавец и покупатель не родственники. В разных городах. Сделали так. Покупатель пришел в банк к живому оператору, показал документ купли-продажи. Оператор перевел. Операторов роботы не блокируют. Продавец получил деньги на счет, без похода в банк.Лучше прийти перевести деньги, чем потом долго доказывать, приносить документы и прочее. Все-таки мы не каждый день совершаем крупные сделки или делаем операции. Миллионерам, конечно, лишние хлопоты, они часто оперируют крупными суммами.
Как раз у миллионеров никаких хлопот не будет.
Ещё раз... Про поход в банк здесь не было речи! Я оплачивала покупку в интернет-магазине. У меня ВТБ, у которого на весь город всего 3 офиса. Чтобы туда попасть - мне надо проехать минимум 25 км. Это вам в Москве такие километры - как пару остановок на троллейбусе. А у нас - это квест тот ещё. Не надо сравнивать несравнимое
Совершенно верно!!!
Как-то так нехотя походя вы назвали всех трусами, кроме себя....В избытке скромности вас не заподозришь 😀
А если по делу, то должна быть какая-то объективность.
"Минцифры разработало и опубликовало проект правил, по которым банки и операторы связи будут обязаны компенсировать деньги людям, обманутым телефонными мошенниками "
Логично, что если банки обяжут компенсировать ущерб от мошенников, банки ужесточат контроль за переводами. Согласитесь, что люди очень часто ведут себя неосмотрительно. Когда дети ведут себя неосмотрительно, за ними ужесточают контроль. Пытаются уберечь и оградить. Потому у банков столько подозрительности и перепроверок.. Как и все мы, банки тоже не хотят платить за чужое головотяпство, а минцифры этого потребует.
Вот потому так жестко стали контролировать.
У нас отменено Право голоса, нет свободы слова, свободы выбора, даже мыслить запрещено нестандартно. На мои слова, обидится лишь тот, кто боится говорить правду. А смелые, честные люди на себя не восприняли обиду. Не люблю повторяться. Государство, банки, никогда не думают о Гражданах, у них своя цель, как можно больше заработать на гражданах и ниже опустить Людей. Банки, никогда не станут платить по чужим счетам. Никогда! И еще. За свои почти "100-лет". Зная, что в о приоре государство не помощник в трудную минуту, я безнадежно просил, чтобы оно только не мешало мне в развитии но...! Когда ребенок спотыкается, его родители любя поддерживают. Родители, не банкиры. Там, где государство помогло один раз, оно потребует у тебя расплатиться жизнью. Это лишь мое мнение. Помощи от него никогда не видел и не жду.
Вы этому верите, что Минцифры разработали? Смешно читать! Да и верить всему, что мы слышим, тоже смешно и грустно...((((((
Вполне верю. Надо ж заботу о народе проявить. Только будет столько ограничений и нюансов, что вы в число компенсируемых просто не попадете.
Переводы не родственникам: если у получателя и отправителя разные фамилии, так то у дочерей фамилии мужей
У нас с сестрой разные фамилии,а она мне ,иногда ,переводит деньги,хоть и не большие суммы,но говорю ей что бы писала на что переводит.До всего докопаться могут.
В наше время миллионы очень редко кто переводит! Ну, притормозили! В чём проблема? Раньше для снятия суммы, даже намного меньше миллиона, надо было прийти ЛИЧНО в банк и заказать сумму!
А сейчас из-за лени-- постоянно кого-то нахлобучивают-на@бывают!
Конечно, сидеть на диване и кнопки нажимать проще, чем самому прийти в банк для отправки ОЧЕНЬ крупной суммы! А потом судиться годами и ругать, кого ни попадя!
Месяц назад я покупала для храма дарохранительницу. Стоимость - 105 тыр. Это крупная сумма, по-Вашему? Заблокировали перевод на счёт интернет-магазина. А тут, как назло, беспилотка. Мои звонки в банк обрываются. Банк не может до меня дозвониться - потому что "полосатый мух" определяет их как спам и блокирует.
Так что, не понятно в чём проблема только тому, кто с этим не сталкивался.
Мне перевод в тысячу рублей блокировали и не раз😅😆
Знакомая ситуация. Звонила в службу поддержки Билайна, ругалась, в конце концов блокировку подозрительных для них звонков сняли
Вот поэтому и пишут везде,что при переводе указывайте цель этого перевода.
Вы меня, конечно, извините! Что я могу написать и где, если я оплачивала по счёту от интернет-магазина?
Ну просто уроды!
У меня заблочили пополнение мобильной связи на 500 руб.! Причем два раза (повторную попытку тоже)! Пришлось на следующий день через терминал пополнять!
Леночка, вопрос можно задать? Вот лично у тебя, среди твоих друзей, знакомых, родственников, есть те люди, которых конкретно развели мошенники на миллионы? Лично у меня, таковых - нет. Я только читаю в СМИ, что каких-то, причем в основном старух - пенсионерок, постоянно разводят на эти самые миллионы.
1. Пару месяцев назад через Юмани, по СБП, перевела сыну 7 т.р. (на лицейские нужды), фамилия "одинаковая", и до этого были переводы...Неделю доказывала, что это мой сын, а 7 т.р. - это мои личные ДС...
2. На днях, придя в Сбербанк с нужными судебно-приставскими документами, доверенностью, чтобы снять ограничения по счетам: вместо составления обычного заявления стали меня идентифицировать через мой же ЛК...
Отсюда сложилось стойкое впечатление, что вся эта (анти)фрод мутатень направлена на сбор данных различного свойства.
Конечно, тотальный контроль. И презумпция виновности напрягает. Почему законы и юридические определения не работают? Будем искать альтернативу банкам.
... а у Вас лично есть миллион, который готовы отправить неизвестному дяде по левому счёту?
Не с миллиона начинают блокировать. Со ста тысяч точно
У меня 1 тыс. заблокировали! Перевод на день рождение делала через сбер. Знакомой приятельнице для маленькой дочки. А через ВТБ перевела.
???
Охренеть
Что пугает человека ? Неизвестность. На то и рассчитано. У кого то лимон блокируют, у кого то тысячу. В итоге, никто толком не знает, сколько нужно перевести, что бы не заблокировали. То есть, когда, действительно, наглухо заблокируют для каких либо стратегических целей, никто не поймёт, почему. Кстати, у меня блокировали оплату 841 рубль и не блокировали около миллиона, деньги клал в банкомате ( кредит гасил ).
Давно пора отказаться от услуг Зверьбанка!!!
А с 500 руб не хотите?! Есть опыт.
Альтернатива = стеклянная банка )
Милая девочка. Боюсь, что банка не поможет если рубль станет цифровым. Возможно, как альтернатива неравноценный бартер. Но и здесь много вопросов.
Я это понимаю,просто пошутила )
Да, вы правы. Так и вынуждабт доллар покупать илииевро , чтоб в банку закатать.
Презумпция виновности...поставлена во главу угла в реальной нашей жизни ! Ты виноват уж тем, что...мы так видим и хотим видеть ! Дальше ... больше будет такого.
Зато у тех, кто миллиарды ворует и выводит за границу, нет проблем. У них на всё презумпция невиновности в отличие от простых смертных.
Чужие .... там не ходят !
Запретный ПЛОД он всегда СЛАДКИЙ!!! Интерес вызывает, МОЖЕТ даже доброжелателям.
Банками бес суда и следствия - правовой беспредел И если это поддерживается государством то куда мы катимся
Даже в миру ценятся те,которые УМЕЮТ одурманить Государство. Закон БЫТИЯ.