Искусственный интеллект ускоряет развитие мошеннической экономики, масштабы которой превосходят торговлю кокаином.

По мере распространения китайской индустрии мошенничества за пределы укрепленных комплексов Азии, благодаря искусственному интеллекту, она становится дешевле и проще в управлении, а также сложнее в пресечении.

Были обнаружены компьютеры Samsung, смартфоны Huawei , телефоны Redmi и десятки китайских и малазийских паспортов. Некоторые подозреваемые скрылись с места происшествия, и когда полиция начала операцию, около 20 граждан Китая были задержаны.

На бумаге результаты полицейского рейда в начале июля выглядели как обычные облавы на центры мошенничества в Юго-Восточной Азии. Правительства этих стран находятся под давлением со стороны Китая и США, требующих борьбы с разветвленными незаконными сетями, ежегодно наносящими ущерб на сотни миллиардов долларов посредством операций, основанных на криптовалютах, торговле людьми и передовых инструментах искусственного интеллекта для проведения онлайн-мошенничества в огромных масштабах.

Вместо этого, задержание произошло за тысячи километров, на 18-м этаже современного многоквартирного дома в Найроби. По словам следователей полиции, которые говорили с Bloomberg на условиях анонимности, обсуждая текущее дело, подозреваемые, предположительно, организовали фиктивную инвестиционную схему, используя счета в Китае, Гонконге и Малайзии, и отмывали миллионы шиллингов через кенийские банки. По словам источников, они въехали в Кению из Китая, Камбоджи и Мадагаскара.

Рейд указывает на более масштабные изменения в мошеннических схемах, которые распространяются за пределы укрепленных комплексов в Азии, становятся дешевле и проще в управлении, но их сложнее пресечь. Украденные данные, поддельные аккаунты, мошеннические веб-сайты, программное обеспечение с искусственным интеллектом и услуги по отмыванию денег — все это покупается онлайн, что позволяет небольшим группам восстанавливаться после задержаний и перемещаться, когда власти начинают расследование.

«Сейчас это стало настолько дешево и легко», — говорит Шон Летц, руководитель направления кибербезопасности в Азии в компании Marsh Risk, американском страховом брокере и консультанте по управлению рисками. «Многие компании начинают понимать, что до определенного момента можно дойти только до определенного момента, и пытаться бороться с мошенническими схемами — с различными тактиками — становится невозможно».

Распространению вредоносного ПО способствуют подпольные торговые площадки, работающие на широко используемых платформах социальных сетей, которые позволяют мошенникам легко покупать материалы онлайн. Исследователи в области кибербезопасности обнаружили, что инструменты для эксплуатации уязвимостей, работающие по подписке, доступны всего за 500 долларов в месяц , а сервисы массовой рассылки сообщений могут отправлять материалы на 10 000 адресов электронной почты за 1 доллар.

Простые фишинговые сервисы могут стоить менее 100 долларов , при этом злоумышленники быстро создают поддельные сайты, используя бесплатные аккаунты в популярных и легитимных сетях разработчиков. Одним из крупнейших примеров была Xinbi Guarantee, китайскоязычная платформа, оператор которой зарегистрировал компанию в Колорадо и обработал транзакции на сумму около 24 миллиардов долларов, прежде чем власти США в сентябре конфисковали ее каналы в Telegram и криптовалютные кошельки.

Компания Chainalysis, специализирующаяся на анализе блокчейн-данных, незадолго до закрытия компании провела для Bloomberg картирование части цепочки поставок Xinbi. Полученные данные связали потенциальных клиентов с поставщиками, продающими украденные персональные данные, программное обеспечение для создания дипфейков, услуги регистрации аккаунтов, веб-разработку и отмывание денег — фактически, установив цены на отдельные элементы мошеннической схемы.

Один потенциальный покупатель заплатил 834 доллара поставщику данных, а другой отправил 9150 долларов продавцу программного обеспечения для искусственного интеллекта и дипфейков. Другой поставщик ИИ был связан с платежом в размере 200 долларов. Другие кошельки были привязаны к сервисам, предлагающим готовые аккаунты в социальных сетях или обменивающим мошенническую криптовалюту на более чистые активы со скидкой.

«Если китайская организованная преступность может купить специализированный веб-сайт и услугу по отмыванию денег так же легко, как вы заказываете еду на вынос, то каждый американец с пенсионным счетом окажется в зоне поражения», — заявила прокурор США Жанин Пирро вскоре после действий США против Синьби.

Согласно сообщениям, ущерб от киберпреступлений в США вырос с 17,8 миллионов долларов в 2001 году до почти 21 миллиарда долларов в прошлом году. Ведомства предупреждают, что эта цифра будет продолжать расти, если страны не скоординируют свои действия по обеспечению соблюдения закона и не нарушат инфраструктуру, позволяющую мошенническим схемам распространяться через границы.

Согласно данным Chainalysis, экосистема Xinbi также была связана со старой сложной экономикой. Один из кошельков, связанных с KK Park, печально известным центром мошенничества на границе Мьянмы и Таиланда, перевел 18,4 миллиона долларов через посредника потенциальному клиенту, который впоследствии оплатил услуги поставщиков, предлагающих регистрацию аккаунтов и веб-разработку.

Сервис перевода в реальном времени, предлагаемый в Telegram менее чем за 20 долларов в месяц, выявил ссылки на библиотеки инвестиционных предложений и сценариев мошеннических схем, адаптированных под сексуальные предпочтения, с подробным расписанием чатов и информацией о пенсиях в США, кредитных рейтингах и даже пищевых привычках.

В тот же день, когда закрылась платформа Xinbi, один из продавцов, известный продажей услуг по борьбе с мошенничеством с платежами и отмыванием денег, назвал это «ценной возможностью» и рассказал клиентам, где найти эту платформу в следующий раз. Группа, уже пережившая закрытие трех других подобных маркетплейсов, которую в Telegram представляла фигура в маске Гая Фокса в окружении золотого дракона, заверила клиентов, что уже диверсифицировала свою деятельность по различным каналам и перейдет к модели, в которой клиенты смогут взаимодействовать с ними напрямую.

«Хотя этот инцидент вызвал краткосрочную нестабильность, в долгосрочной перспективе он помогает нам совершенствовать наш бизнес», — говорится в сообщении на китайском языке, опубликованном на одном из каналов компании.

В связи с тем, что правоохранительные органы проводят рейды на укрепленные базы в Мьянме и Камбодже, некоторые связанные с Китаем преступные синдикаты распространяются на новые территории в Африке и Шри-Ланке, а мошеннические операции обнаруживаются даже в Дубае, Шри-Ланке, Албании и Украине. Вместо того чтобы захватывать целые города, они вновь появляются в квартирах, отелях и даже автомобилях, формируя более локальную, временную индустрию, поддерживаемую подпольными цифровыми рынками и местными криминальными сетями.

Согласно ранее неопубликованным данным Интерпола, число лиц, идентифицированных как граждане определенных стран среди тех, кто попадает в мошеннические центры, составляет 89 человек, что более чем в пять раз превышает показатели начала 2023 года. Список теперь простирается далеко за пределы Азии и включает Канаду, Италию, Испанию, Польшу, Мозамбик, Алжир, Аргентину, Эквадор, Ливан и десятки других стран.

Африка показывает, как быстро мошеннические схемы могут быть внедрены в местную рабочую силу. В Лагосе женщина, уволенная из китайской компании за сон в рабочее время, помогла запустить операцию по пресечению мошенничества в конце 2024 года, связавшись со своим братом в нигерийском антикоррупционном агентстве. След привел к пятиэтажному комплексу фишинговых схем на острове Виктория, где было арестовано более 700 подозреваемых, многие из которых были осуждены за онлайн-мошенничество, кражу личных данных и кибер-финансовые пирамиды.

Бывшие сотрудники заявили, что в рамках этой операции китайские менеджеры были связаны с нигерийскими новобранцами, номерами телефонов, приобретенными на черном рынке, и профилями, сгенерированными с помощью искусственного интеллекта.

«Они видят потенциал в некоторых жертвах, вернувшихся домой», — сказал Джалил Муйеке, которого в 2023 году незаконно переправили в Мьянму, а сейчас он работает координатором проектов в организации Freedom Collaborative, которая занимается предотвращением торговли людьми. «Перевозка рабочей силы из Африки в Юго-Восточную Азию становится все дороже, поэтому им лучше обосноваться здесь, в Африке».

https://www.bloomberg.com/graphics/2026-ai-supercharges-scam-economy/?srnd=phx-finance