Паспорт при покупке украшений за 150 000 рублей: законно ли требование магазина? Практика юриста

Вступление и рассматриваемый вопрос

Правовые разборы относительно покупки ювелирных украшений у меня были уже не раз, но так как эти вопросы задаются мне снова и снова, опять же со своими особенностями и тонкостями, то самый интересный из них я хотела бы до вас донести. Возможно, кто-то столкнется с ним, и уже будет иметь четкий алгоритм правовых действий и не растеряется, как это произошло с доверителем.

Как обычно правовой разбор произведем в рамках правовой ситуации, возникшей у доверителя. За рамки вопроса выходить не будем, чтобы не запутаться.

Итак, рассмотрим правовую ситуацию: молодая женщина покупала в ювелирном магазине комплект золотых украшений за 150 тысяч рублей, однако магазин потребовал паспорт и продавец указала ,что в обязательном порядке нужно записать паспортные данные. Покупатель задумалась и растерялась, а позднее задалась вопросом, а насколько правомерны требования продавца? Куда продавец направит ее персональные данные? Кратко обозначу ответ на этот вопрос ниже.

Картинка создана ИИ на основе личного фото автора

Ответ и разъяснения юриста

Первоначально нужно будут обозначить ,что сама по себе покупка ювелирных украшений регламентирована законом, имеет свои правовые особенности. А продавец согласно закона должен своего покупателя идентифицировать.

Продавец несет обязанность по проверке паспорта покупателя ,а также производит фиксацию факта ,что покупатель приобрел у него ювелирные украшения за определенную сумму, в нашем случае 150 тысяч рублей.

Если мы обратимся к закону, то увидим что такая идентификация покупателя с обязательным требованием паспорта и фиксации его данных требуется, когда покупатель совершил покупку в сумме более чем 40 тысяч рублей. Как мы видим, покупатель подпадает под действие данной правовой нормы – покупка стоит 150 тысяч рублей.

А куда же идут паспортные данные и кому они требуются?

Тут все просто – их имеет право затребовать Росмониторинг, конечно, сказать, что это произойдет в обязательном порядке нельзя – это право ведомства. Соответственно паспортные данные могут храниться только у продавца – такое тоже возможно.

А что же будет, если доверитель откажет в предоставлении паспортных данных?

Тут тоже ничего сложного нет – в таком случае продавец имеет полное право отказать оформить покупку.

Зачем же это все нужно?

Это одно из направлений деятельности государства по предотвращению финансовых преступлений, борьба с теневыми доходами, незаконным обналичиванием денежных средств и.т.д

В итоге покупатель должен сам решить ,выполнять требование магазина либо же подумать о менее дорогостоящей покупке – это право покупателя ,но требования продавца, как мы видим, вполне основаны на законе.

Правовое обоснование: Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)

Примечание: настоящая статья написана с использованием справочной правовой системы «Гарант»

Если моя публикация помогла разрешить ваш правовой вопрос и показалась полезной, буду благодарна за перечисление донатов.

Любое использование без указания авторства запрещено.