16М
87 миллионов — и ни копейки совести: банда из Ростова обчистила банки по хитрой схеме
Банда и её «бизнес-план»: как 20 человек вывели из банков 87 миллионов
Когда слышишь про «схему с ИП», в голове обычно мелькает что-то скучное: бланки, налоговая, выписки. Но в Ростове-на-Дону эта бюрократическая рутина превратилась в криминальный конвейер — и принесла организаторам больше 87 миллионов рублей.
По данным ГУ МВД и прокуратуры Ставропольского края, группировка действовала с ноября 2023 по июнь 2024 года. Руководил ею житель Ростова-на-Дону, а в команде было ещё 19 человек. Их «бизнес-модель» выглядела цинично и просто: находили людей без постоянного дохода, оформляли на них ИП по недостоверным данным, открывали счета, а дальше — классика кредитного мошенничества. На подставных лиц брали потребительские кредиты, займы «на развитие бизнеса» и даже автокредиты с отложенным залогом. Деньги обналичивали и делили между собой.
Схема работала, потому что опиралась на самую уязвимую часть системы — человеческий фактор и желание быстро выдать кредит. Банки проверяют документы, но не всегда успевают разглядеть, что за «предпринимателем» стоит целая банда. А когда успевают — ущерб уже нанесён. В этом случае он превысил 87 миллионов рублей.
Сейчас дело направлено в Первомайский районный суд Ростова-на-Дону. Перед судом предстанут все 20 участников группировки. И если раньше они ловко жонглировали кредитными заявками, теперь им придётся отвечать по всей строгости закона.
Почему эта история — не просто сводка из криминальной хроники
Такие схемы опасны не только суммами ущерба. Они бьют по доверию к системе кредитования: чем больше подобных историй, тем жёстче становятся проверки, и тем сложнее получить честный кредит обычному предпринимателю. Да и сам термин «ИП» начинает звучать как тревожный маркер для банков.
А ещё это напоминание: если вам предлагают «помочь с открытием ИП» и обещают лёгкие деньги — стоит трижды подумать. За такими предложениями нередко прячется не помощь, а подготовка к преступлению, где вы окажетесь не выгодоприобретателем, а звеном в чужой мошеннической цепочке.
Автор ©: Атом.
Считаете ли вы, что банкам нужно ужесточить проверку заёмщиков, чтобы избежать таких схем?
Проголосуйте, чтобы увидеть результаты
Обычно, банк чёрта с два даст кредит без документов подтверждающих доход заёмщика...
Мне приходилось знавать кое-кого из ростовских товарищей, там у них не всё так просто, как кому-то может показаться...
Ну, а как вы думаете?
но я бы не исключал варианта, что рулил всем этим какой-то очень большой начальник...
Это был риторический вопрос, так как мы с вами за руку не ловили...))
Но я бы не исключал, что этот ОЧЕНЬ большой, предполагаемый мной, человечек, был и вообще не из банковских, а с возможностями покруче чем у многих...
Этой схеме уже лет так, как появились кредиты.
Да, необходимы срочные меры.
Мошенники и другую лазейку найдут,хоть как ужесточай,они не сидят на опе ровно.
Банкам нужно ужесточить проверку заёмщиков и своих сотрудников, чтобы избежать таких схем.